2025年黑龙江省鸡西市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试试题.docxVIP

2025年黑龙江省鸡西市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.民事责任

D.行政责任

2.商业银行开展同业业务时，以下哪项行为是被禁止的？()

A.购买同业存单

B.与其他银行进行拆借

C.进行同业投资

D.接受同业存款

3.在银行业务中，以下哪项不属于消费者权益保护的主要内容？()

A.信息公开

B.信用安全

C.交易安全

D.个人隐私保护

4.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.网络平台

5.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于审查内容？()

A.贷款用途

B.还款能力

C.贷款额度

D.个人信用报告

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实施什么监督管理？()

A.税务监督管理

B.业务监督管理

C.法律责任监督管理

D.财务监督管理

7.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信用合作社

C.保险公司

D.信托公司

8.在银行业务中，以下哪项不属于消费者投诉处理的基本原则？()

A.公正公平

B.依法合规

C.保护隐私

D.保密原则

9.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于风险控制措施？()

A.货币兑换风险控制

B.国别风险控制

C.贸易融资风险控制

D.信用风险控制

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究什么责任？()

A.刑事责任

B.民事责任

C.行政责任

D.经济责任

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下，国务院银行业监督管理机构可以责令其停业整顿？()

A.违反审慎经营规则的

B.有重大经营风险的

C.严重损害存款人利益的

D.未经批准设立分支机构的

12.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.识别客户身份和实际受益人

B.保存客户交易记录

C.向客户告知反洗钱义务

D.建立健全反洗钱内部控制制度

13.商业银行在以下哪些情况下，需要向国务院银行业监督管理机构报告？()

A.董事、高级管理人员发生重大变动的

B.发生重大风险的

C.发生重大损失的

D.需要变更注册资本的

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于要约邀请？()

A.商业广告

B.招标公告

C.拍卖公告

D.询问价格

15.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的违法行为？()

A.违反审慎经营规则的

B.未经批准设立分支机构的

C.采取欺诈手段损害客户利益的

D.未经批准从事银行业务的

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其具体职责包括对银行业金融机构的设立、变更、终止，以及银行业金融机构的哪些方面实施监督管理？

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并自业务关系存续期间保持对客户身份的识别，对下列哪些客户，金融机构应当加强身份识别措施？

18.在银行业务中，贷款人应当对借款人的借款用途进行严格审查，借款人应当按照贷款合同约定的用途使用贷款，不得挪用贷款。以下哪项不属于挪用贷款的行为？

19.《中华人民共和国合同法》规定，要约是希望和他人订立合同的意思表示，要约应当符合以下哪些条件？

20.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守反洗钱规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。以下哪项不属于可疑交易报告的范围？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，损害银行利益的，应当承担刑事责任。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构