2024年永城市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库1套.docxVIP

2024年永城市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库1套

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业发展规划

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.发行货币和监管金融市场

D.负责银行业金融机构的清算

2.商业银行资本充足率要求中，核心一级资本充足率不得低于多少？()

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

3.客户在银行办理业务时，银行应当如何保护客户的个人信息？()

A.未经客户同意，不得向任何单位和个人提供客户信息

B.仅向监管机构提供客户信息

C.可以向所有客户查询信息

D.必须公开客户信息

4.银行在处理客户投诉时，应在多长时间内给予答复？()

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10个工作日内

5.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当如何报告？()

A.向监管部门报告

B.向股东报告

C.向社会公众报告

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反规定的，可能受到哪些处罚？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

7.银行业金融机构在反洗钱方面，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.定期进行反洗钱风险评估

D.以上都是

8.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.银行业监督管理机构决定

D.股东大会决定

9.银行业金融机构在贷款业务中，如何防范信用风险？()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.建立健全贷款风险管理体系

C.加强贷后管理，及时监控贷款使用情况

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在开展业务时，应遵守以下哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些措施是必要的？()

A.内部控制制度

B.风险评估体系

C.风险预警机制

D.风险处置程序

12.以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.通过金融机构转移非法所得资金

B.使用虚假身份开设银行账户

C.利用金融机构进行虚假交易

D.以上都是

13.银行业金融机构在客户投诉处理中，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保护客户隐私

D.依法合规

14.银行业金融机构在贷款业务中，如何确保贷款资金的安全使用？()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.建立贷款担保机制

C.加强贷后管理，监控贷款使用情况

D.定期进行贷款风险评估

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理的规定，并具备必要的专业知识、经验和能力。银行业金融机构的董事、高级管理人员违反前款规定，给予警告，并处____元以下罚款；情节严重的，取消任职资格，禁止从事银行业工作。

16.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全____，如实报送有关数据和资料。

17.银行业金融机构应当对董事、高级管理人员和其他工作人员进行反洗钱培训，提高____。

18.银行业金融机构在办理业务时，应当识别客户身份，了解客户实际控制人、最终受益人以及____。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全____，确保反洗钱工作有效实施。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守《中华人民共和国反洗钱法》的规定。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在贷款业务中，对贷款用途的审查可以仅限于形式审查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得持有与其职责相冲突的金融产品。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以不按照中国人民银行的规定，保存客户交易信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在客户投诉处理