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银行业法律法规与综合能力》考前冲刺预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.存款人

D.国家财政部

2.银行承兑汇票的出票人应当是具有什么资格的人？()

A.任何自然人均可

B.只有企业可以

C.只有金融机构可以

D.企业或金融机构

3.商业银行办理个人储蓄存款业务时，存款人的合法权益受到法律保护，下列哪项不属于保护范围？()

A.存款本金的安全

B.存款利息的支付

C.存款信息的保密

D.存款金额的自由提取

4.下列哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.代办税收

5.关于贷款人，以下哪项说法是正确的？()

A.只能是银行

B.只能是金融机构

C.可以是银行、信托公司、证券公司等金融机构

D.任何单位和个人

6.银行在办理业务过程中，下列哪项行为是不允许的？()

A.保密客户信息

B.妨碍客户办理业务

C.公平对待客户

D.尊重客户意愿

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.禁止洗钱行为

D.提高客户账户管理费

8.银行在办理业务时，对客户进行身份识别的主要目的是什么？()

A.提高服务质量

B.防范洗钱风险

C.增加业务收入

D.减少操作风险

9.以下哪项不属于银行贷款的风险分类？()

A.可回收贷款

B.可疑贷款

C.损失贷款

D.待核销贷款

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪个机构的监督管理？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家财政部

D.商业银行自律组织

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营下列哪些业务？（多选）()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.办理票据承兑与贴现

E.买卖政府债券

F.代理发行、代理兑付、承销政府债券

G.买卖金融债券

H.从事信托投资业务

12.以下哪些行为可能构成洗钱罪？（多选）()

A.购买假币

B.出售假币

C.转移资金以掩饰、隐瞒其来源和性质

D.提供资金账户用于洗钱

E.提供资金账户用于恐怖活动融资

F.非法集资

G.虚报注册资本

H.制造毒品

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？（多选）()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期开展反洗钱培训和宣传活动

E.对内部员工进行严格保密

F.限制客户资金交易

G.对高风险客户加强关注

H.与境外金融机构建立信息共享机制

14.以下哪些属于商业银行的负债业务？（多选）()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

E.货币市场业务

F.代理业务

G.银行承兑汇票业务

H.信用卡业务

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行哪些监督管理职责？（多选）()

A.遵守法律法规和国家政策

B.维护存款人和其他客户合法权益

C.加强内部风险管理

D.提高金融服务质量

E.保持持续经营能力

F.配合监管部门监管工作

G.妥善处理金融风险事件

H.遵守职业道德和职业操守

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经哪个机构审查批准？

17.反洗钱工作的宗旨是：预防洗钱、打击洗钱、反洗钱。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪个机构的监督管理？

19.银行承兑汇票的出票人应当是具有支付汇票金额的可靠资金来源，并能够支付汇票金额的谁？

20.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向其缴纳存款准备金。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务是其主要的收入来源。()

A.正确B.错误

22.银行承兑汇票的出票人可以是任何单位和个人。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的反洗钱工作仅限于内部管理。()

A.正确