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银行柜面业务操作与反洗钱合规考核试卷

一、判断题（正确的打“√”，错误的打“×”）

1.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当终止为客户办理业务。

A.正确

B.错误

答案：B

2.未在我行开户的客户购买我行实物贵金属，可直接通过现金购买，无需开展尽职调查建立客户信息。

A.正确

B.错误

答案：B

3.函证费用和邮寄费用只能从申请人账户扣收，不能现金缴交。

A.正确

B.错误

答案：B

4.同一法人机构下，存款人为单位的，且未开通通兑的，也可跨网点跨支行办理存款证明业务。