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金融法自学考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法的基本原则包括哪些？()

A.公平原则、自愿原则、诚实信用原则、合法原则

B.公平原则、自愿原则、合法原则、保护消费者原则

C.自愿原则、合法原则、公开原则、保护投资者原则

D.公平原则、自愿原则、诚实信用原则、保护投资者原则

2.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》的调整范围？()

A.贷款合同

B.买卖合同

C.租赁合同

D.婚姻合同

3.银行在办理个人贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平原则、自愿原则、诚实信用原则、合法原则

B.安全性、流动性、盈利性原则

C.公开原则、自愿原则、合法原则、平等原则

D.安全性、流动性、合法性原则

4.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.政府机构

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.天然气

5.证券发行人在发行证券时，应当披露哪些信息？()

A.证券发行人的基本信息、财务状况、经营情况、重大诉讼等信息

B.证券的基本信息、发行价格、发行数量、发行时间等信息

C.证券发行人的基本信息、财务状况、重大诉讼等信息，但不包括经营情况

D.证券的基本信息、发行价格、发行数量、发行时间等信息，但不包括发行人信息

6.以下哪项不属于金融犯罪的主体？()

A.单位

B.个人

C.政府机构

D.外国驻华使领馆

7.银行在办理支付结算业务时，应当遵守哪些规则？()

A.依法合规、安全可靠、及时准确、公开透明规则

B.安全性、流动性、盈利性、公平性规则

C.公开原则、自愿原则、合法原则、平等原则

D.安全性、流动性、合法性、盈利性规则

8.以下哪项不属于金融监管的目标？()

A.防范金融风险、维护金融稳定

B.促进金融创新、提高金融效率

C.保护投资者利益、维护金融秩序

D.保障国家金融安全、促进经济增长

9.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》的规定？()

A.金融机构应当建立反洗钱内部控制制度

B.金融机构应当对客户身份进行识别和审查

C.金融机构应当对大额交易进行报告和监控

D.金融机构应当对客户信息进行保密，不得泄露给任何单位和个人

10.以下哪项不属于金融消费者的权利？()

A.知情权、选择权、公平交易权、安全权

B.依法求偿权、受教育权、监督权、隐私权

C.依法求偿权、受教育权、监督权、公平交易权

D.知情权、选择权、安全权、隐私权

二、多选题(共5题)

11.金融市场的功能包括哪些？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险分散功能

D.融资功能

E.投机功能

12.以下哪些属于金融监管的主要手段？()

A.法规监管

B.行政监管

C.市场自律

D.风险监管

E.信息披露

13.证券发行人在发行证券时，应当履行哪些义务？()

A.完整披露发行证券有关的信息

B.保证发行文件的真实性、准确性、完整性

C.遵守证券市场的法律法规

D.为投资者提供必要的咨询和服务

E.保证发行证券的收益

14.金融犯罪的主体可以是哪些？()

A.个人

B.单位

C.政府机构

D.外国驻华使领馆

E.非法人组织

15.金融消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.知情权

B.选择权

C.公平交易权

D.安全权

E.依法求偿权

三、填空题(共5题)

16.金融法是调整金融机构及其客户之间、金融机构之间以及金融监督管理机构与金融机构之间经济关系的法律规范的总称。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，中国银行业监督管理委员会是国务院银行业监督管理机构。

18.证券市场的基本原则之一是三公原则，即公开、公平、公正。

19.金融犯罪是指违反金融管理法规，破坏金融市场秩序，依法应受刑罚处罚的行为。

20.反洗钱法的主要目的是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序。

四、判断题(共5题)

21.金融法是调整金融机构及其客户之间经济关系的法律规范。()

A.正确B.错误

22.证券发行人可以不披露与证券发行有关的所有信息。()

A.正确B.错误

23.金融监管机构可以不公开其监管行为和监管结果。()

A.正确B.错误

24.金融消费者在金融交易中享有绝对的自主权。()

A.正确B.错误

25.金融犯罪行为不涉及刑罚处罚