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风控合规笔试题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于常见的信用风险度量模型？

A.CreditMetrics模型

B.VaR模型

C.杜邦分析模型

D.穆迪KMV模型

答案：C

2.合规管理的核心是（）

A.建立健全合规风险管理框架

B.避免违规行为

C.加强内部审计

D.提高员工合规意识

答案：A

3.风险识别的主要方法不包括（）

A.问卷调查法

B.情景分析法

C.历史模拟法

D.专家咨询法

答案：C

4.银行的资本充足率不得低于（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

答案：C

5.以下属于市场风险的是（）

A.交易对手违约

B.利率波动

C.员工操作失误

D.内部欺诈

答案：B

6.风险容忍度是指（）

A.企业能够承受的风险水平

B.监管机构设定的风险标准

C.行业平均风险水平

D.风险偏好的上限

答案：A

7.合规风险不包括（）

A.法律风险

B.声誉风险

C.监管风险

D.市场风险

答案：D

8.风险控制的主要手段不包括（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险分散

D.风险评估

答案：D

9.巴塞尔协议Ⅲ主要加强了对（）的监管

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

答案：A

10.以下哪个指标用于衡量流动性风险（）

A.资产负债率

B.流动比率

C.净资产收益率

D.市盈率

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险合规管理的目标包括（）

A.确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内

B.确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息沟通

C.确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行

D.确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划

答案：ABCD

2.信用风险的主要来源有（）

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.行业风险

D.信用评级下降

答案：ACD

3.合规管理体系应包括以下哪些要素（）

A.合规政策

B.合规风险管理计划

C.合规风险识别和评估

D.合规培训与教育制度

答案：ABCD

4.市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

答案：ABCD

5.风险评估的主要内容有（）

A.风险识别

B.风险分析

C.风险评价

D.风险应对

答案：ABC

6.风险转移的方式有（）

A.保险

B.担保

C.套期保值

D.风险证券化

答案：ABCD

7.操作风险的成因包括（）

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

答案：ABCD

8.企业风险偏好的影响因素有（）

A.企业战略

B.企业文化

C.管理层风险态度

D.监管要求

答案：ABCD

9.全面风险管理体系的维度包括（）

A.企业目标

B.风险管理要素

C.企业层级

D.风险类型

答案：ABC

10.以下属于合规风险管理部门职责的有（）

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.风险偏好一经确定就不能改变。（）

答案：错误

2.信用风险只存在于信贷业务中。（）

答案：错误

3.合规管理主要是合规部门的工作，与其他部门无关。（）

答案：错误

4.市场风险可以通过多样化投资完全消除。（）

答案：错误

5.操作风险主要是由外部事件引起的。（）

答案：错误

6.风险识别是风险评估的前提。（）

答案：正确

7.风险容忍度应高于风险偏好。（）

答案：错误

8.资本充足率越高，银行的安全性就越高。（）

答案：正确

9.风险规避是一种积极的风险应对策略。（）

答案：错误

10.合规风险和法律风险是完全相同的概念。（）

答案：错误

简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险合规管理的重要性。

答案：有助于保障企业稳健运营，避免违规处罚与声誉损失；合理识别、评估和控制风险，确保战略目标实现；增强投资者信心，提升市场竞争力，维护金融稳定与社会秩序。

2.列举三种常见的信用风险防范措施。

答案：一是加强贷前调查，全面评估借款人信用状况；二是要求提供有效担保，降低违约损失；三是建立信用监控体系，实时跟踪借款人经营与信用变化，及时调整策略。

3.简要说明操作