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风控合规技能知识考核试题题库与答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易记录保存

C.货币交易报告

D.内部审计

2.根据《网络安全法》，以下哪项不属于网络安全事件分类？()

A.网络攻击事件

B.网络故障事件

C.网络病毒事件

D.网络恐怖事件

3.金融机构在开展业务时，以下哪项不属于合规风险？()

A.法律法规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

4.以下哪项不是《个人信息保护法》规定的信息处理原则？()

A.合法、正当、必要原则

B.明示、同意原则

C.限制处理原则

D.安全存储原则

5.根据《反恐怖主义法》，以下哪项不属于防范恐怖主义融资措施？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.交易记录保存

D.保密工作

6.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱内部控制制度内容？()

A.客户身份识别制度

B.内部审计制度

C.交易监测制度

D.保密制度

7.根据《证券法》，以下哪项不属于证券发行的条件？()

A.具备健全的组织机构

B.具有持续盈利能力

C.具有良好的信誉

D.具有稳定的现金流

8.以下哪项不是《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.监督检查银行业金融机构的经营活动

B.处罚银行业金融机构的违法行为

C.管理银行业金融机构的内部事务

D.指导银行业金融机构的经营管理

9.根据《保险法》，以下哪项不属于保险公司的业务范围？()

A.财产保险业务

B.人身保险业务

C.再保险业务

D.投资业务

10.以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金管理人的职责？()

A.筹集基金财产

B.投资基金财产

C.监督基金份额持有人大会

D.分配基金财产

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《反洗钱法》规定的反洗钱内部控制制度内容？()

A.客户身份识别制度

B.交易监测制度

C.内部审计制度

D.风险评估制度

E.信息安全管理制度

12.根据《网络安全法》，以下哪些属于网络运营者的安全保护义务？()

A.采取技术措施和其他必要措施保障网络安全

B.采取补救措施及时恢复网络功能

C.遵守网络安全等级保护制度

D.加强网络信息内容监督管理

E.对发生的网络安全事件及时处置

13.以下哪些是《个人信息保护法》规定的信息处理原则？()

A.合法、正当、必要原则

B.明示、同意原则

C.限制处理原则

D.安全存储原则

E.便捷删除原则

14.以下哪些属于《反恐怖主义法》规定的防范恐怖主义融资措施？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.交易记录保存

D.信息报告

E.保密工作

15.根据《证券法》，以下哪些属于证券发行的条件？()

A.具备健全的组织机构

B.具有持续盈利能力

C.具有良好的信誉

D.具有稳定的现金流

E.经国务院证券监督管理机构批准

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别时，应当核实客户的真实身份，了解客户的资金来源和用途，并采取相应的措施，以下措施中不属于这些措施的是______。

17.《网络安全法》规定，网络运营者应当对其收集的用户信息严格保密，并采取技术措施和其他必要措施确保其网络安全，防止信息泄露、毁损，以下不属于这些技术措施的是______。

18.《个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当对其处理的个人信息承担______，采取必要措施保障所处理的个人信息安全。

19.根据《反恐怖主义法》，金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别和交易监测，以下不属于应当记录的信息是______。

20.《证券法》规定，证券发行人必须披露的信息包括公司的财务状况、经营成果、重大投资决策等，以下不属于必须披露的信息是______。

四、判断题(共5题)

21.《反洗钱法》规定，金融机构在开展业务时，对客户的身份信息有永久保存的义务。()

A.正确B.错误

22.《网络安全法》要求网络运营者必须对用户数据进行加密处理，以保护用户信息安全。()

A.正确B.错误

23.《个人信息保护法》规定，个人信息处理者收集个人信息时，必须取得个人同意。()

A.正确B.错误

24.《反恐怖主义法