银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【综合题】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【综合题】

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行从业人员在处理业务过程中，应遵守哪项原则？()

A.实事求是原则

B.客户至上原则

C.保护客户隐私原则

D.公平竞争原则

2.以下哪项不属于银行从业人员的基本行为准则？()

A.诚实信用

B.专业胜任

C.稳健经营

D.爱岗敬业

3.银行从业人员在处理业务过程中，遇到客户要求不正当利益时，应如何处理？()

A.坚决拒绝并报告

B.尽量满足客户要求

C.暂时答应，以后再处理

D.不予理睬

4.银行从业人员在处理业务过程中，发现客户存在洗钱行为，应如何处理？()

A.私下处理，避免影响客户关系

B.主动报告，协助调查

C.不予理睬，避免麻烦

D.通知客户自行处理

5.银行从业人员在处理业务过程中，应如何处理客户的不满和投诉？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.诚恳倾听，积极处理

C.拒绝处理，避免麻烦

D.找借口推脱责任

6.银行从业人员在处理业务过程中，应如何处理利益冲突？()

A.优先考虑自身利益

B.优先考虑客户利益

C.优先考虑银行利益

D.不予理睬，避免麻烦

7.银行从业人员在处理业务过程中，应如何对待客户信息？()

A.公开客户信息，便于业务推广

B.保密客户信息，确保信息安全

C.随意处理客户信息，不影响业务

D.部分公开客户信息，部分保密

8.银行从业人员在处理业务过程中，应如何对待客户财产？()

A.擅自使用客户财产，用于个人用途

B.严格保护客户财产，不得擅自使用

C.适当使用客户财产，用于业务拓展

D.忽视客户财产，不影响业务

9.银行从业人员在处理业务过程中，应如何对待工作职责？()

A.随意处理工作职责，不影响业务

B.认真履行工作职责，确保业务质量

C.忽视工作职责，以客户需求为主

D.适当调整工作职责，提高工作效率

10.银行从业人员在处理业务过程中，应如何对待同业竞争？()

A.激烈竞争，不惜一切代价

B.诚信竞争，公平公正

C.不参与竞争，保持中立

D.适当竞争，但不过度

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.对银行业金融机构的设立、变更、终止进行审查

B.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行监管

D.对违反银行业监督管理规定的机构或者个人进行处罚

12.银行业金融机构在以下哪些情况下，应当依法终止？()

A.经营期限届满，没有继续经营必要的

B.被依法吊销营业执照

C.因合并、分立解散，需要终止的

D.经银行业监督管理机构批准，自愿终止的

13.银行从业人员在以下哪些情况下，不得进行自我介绍或提供虚假信息？()

A.在求职面试中

B.在与客户初次接触时

C.在向监管机构汇报时

D.在与同业交流时

14.以下哪些行为属于银行从业人员违反职业道德的行为？()

A.利用职务之便谋取私利

B.接受客户贿赂

C.向客户泄露商业秘密

D.滥用职权损害客户利益

15.银行从业人员在处理业务过程中，应遵守哪些基本准则？()

A.诚实信用

B.客户至上

C.专业胜任

D.团队合作

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构负责对银行业金融机构的哪些方面进行监督管理？

17.银行从业人员在处理业务过程中，应遵守的职业道德准则中，‘诚实信用’原则要求从业人员必须做到的是：

18.在银行业务中，‘保密原则’要求银行从业人员对客户信息进行保密，不包括以下哪项内容？

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，其中要约是：

20.在银行业务中，‘风险控制’是指银行业金融机构对可能发生的风险进行识别、评估和防范的过程，其中风险评估的目的是：

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理业务过程中，可以接受客户赠送的礼品。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在合并、分立、解散或者依法被撤销时，其分支机构应当同时终止。()

A.正确B.错误

23.银行从业人员在处理业务过程中，必须遵守国家有关反洗钱的法律、法规和规章。()

A.正确