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2026年中国人寿区域经理合规销售培训与考核含答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.中国人寿区域经理在销售过程中，对于客户的风险评估，以下哪项做法符合合规要求？

A.仅根据客户口头承诺进行风险评估

B.仅依赖客户提供的财务资料进行评估

C.结合客户访谈、财务报表和征信报告进行综合评估

D.为了提高业绩，简化风险评估流程

2.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某产品存在合规风险，应首先采取什么措施？

A.继续销售该产品，但向客户说明潜在风险

B.暂停销售该产品，并向上级汇报

C.换一种销售策略，避免提及风险

D.向客户隐瞒风险，以完成销售目标

3.中国人寿区域经理在销售过程中，若客户提出退保申请，以下哪项做法不符合合规要求？

A.在符合合同约定的情况下，协助客户办理退保手续

B.为了避免退保，向客户承诺不合理的补偿方案

C.向客户详细解释退保的条款和费用

D.在客户犹豫时，施加压力促使客户放弃退保

4.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某客户存在欺诈行为，应如何处理？

A.忽略该行为，继续销售以维护客户关系

B.向客户暗示，要求其停止欺诈行为

C.向公司合规部门报告，并保留相关证据

D.与客户私下和解，避免上报

5.中国人寿区域经理在销售过程中，对于特殊人群（如老年人、残疾人等），以下哪项做法不符合合规要求？

A.提供针对性、个性化的产品建议

B.在客户理解能力有限时，简化产品说明

C.强制销售不适合客户的产品

D.确保客户在自愿情况下购买产品

6.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某同事存在违规行为，应如何处理？

A.视而不见，避免卷入纠纷

B.私下提醒同事，要求其改正

C.向公司合规部门举报，并保留相关证据

D.与同事一起违规，以快速完成销售目标

7.中国人寿区域经理在销售过程中，对于客户投诉的处理，以下哪项做法符合合规要求？

A.忽略客户投诉，避免引起麻烦

B.将投诉转嫁给其他部门，不主动跟进

C.认真倾听客户诉求，并积极解决问题

D.为了快速解决投诉，向客户承诺不切实际的方案

8.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某产品宣传材料存在夸大成分，应如何处理？

A.继续使用该材料，以促进销售

B.要求公司修改宣传材料，并暂停使用

C.在宣传时，补充说明材料的局限性

D.忽略夸大成分，以完成销售目标

9.中国人寿区域经理在销售过程中，对于客户个人信息的管理，以下哪项做法不符合合规要求？

A.仅在客户授权情况下使用其个人信息

B.将客户个人信息用于非法目的

C.确保客户个人信息的安全和保密

D.定期更新客户信息，以优化服务

10.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某客户存在违规操作，应如何处理？

A.忽略该行为，避免引起麻烦

B.私下提醒客户，要求其改正

C.向公司合规部门报告，并保留相关证据

D.与客户一起违规，以快速完成销售目标

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.中国人寿区域经理在销售过程中，应如何防范销售误导？

A.准确理解产品条款，并向客户如实说明

B.避免使用专业术语，确保客户能够理解

C.在客户犹豫时，施加压力促使客户购买

D.提供多种产品选择，供客户参考

E.确保客户在自愿情况下购买产品

2.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某客户存在投诉，应如何处理？

A.认真倾听客户诉求，并积极解决问题

B.将投诉转嫁给其他部门，不主动跟进

C.在处理投诉时，保持客观公正的态度

D.为了快速解决投诉，向客户承诺不切实际的方案

E.记录投诉内容，并向上级汇报

3.中国人寿区域经理在销售过程中，对于特殊人群的销售，以下哪些做法符合合规要求？

A.提供针对性、个性化的产品建议

B.确保客户在自愿情况下购买产品

C.在客户理解能力有限时，简化产品说明

D.强制销售不适合客户的产品

E.避免向特殊人群销售高风险产品

4.在区域销售过程中，中国人寿区域经理若发现某产品存在合规风险，应如何处理？

A.暂停销售该产品，并向上级汇报

B.换一种销售策略，避免提及风险

C.向客户说明潜在风险，并提供替代方案

D.继续销售该产品，但向客户说明风险

E.向公司合规部门报告，并保留相关证据

5.中国人寿区域经理在销售过程中，对于客户个人信息的管理，以下哪些做法符合合规要求？

A.仅在客户授权情况下使用其个人信息

B.确保客户个人信息的安全和保密

C.定期更新客户信息，以优化服务

D.将客户个人信息用于非法目的

E.向客户说明其个人信息的使用目的和范围

三、判断题（共10题，每题1分，共1