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2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在实施贷款五级分类时，以下哪项不属于不良贷款？()

A.次级贷款

B.可疑贷款

C.关注贷款

D.好评贷款

2.在银行风险管理中，以下哪项不是信用风险的主要表现形式？()

A.违约风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.市场风险

3.商业银行资本充足率监管要求中，核心一级资本充足率最低要求为多少？()

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

4.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不是必须的信息？()

A.客户全名

B.客户身份证号码

C.客户住址

D.客户职业

5.银行在制定信贷政策时，以下哪项不是信贷政策的基本原则？()

A.风险收益匹配原则

B.限额管理原则

C.效率优先原则

D.责权明确原则

6.商业银行在资产负债管理中，以下哪项不是流动性风险的主要来源？()

A.存款流失

B.贷款逾期

C.利率变动

D.外汇市场波动

7.银行在内部控制中，以下哪项不是内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.市场调研

8.银行在反洗钱工作中，以下哪项不是反洗钱的主要手段？()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.交易监控

D.产品创新

9.银行在存款业务中，以下哪项不属于存款的种类？()

A.活期存款

B.定期存款

C.定活两便存款

D.存款保险

10.银行在贷款业务中，以下哪项不是贷款的审批流程？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷后管理

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的风险管理工具？()

A.风险资本

B.风险敞口管理

C.风险分散

D.风险转移

E.风险规避

12.在银行资本充足率监管中，以下哪些是构成资本充足率的关键要素？()

A.核心一级资本

B.一级资本

C.二级资本

D.负债

E.资产

13.银行在制定信贷政策时，以下哪些是信贷政策的基本原则？()

A.风险收益匹配原则

B.限额管理原则

C.责任制原则

D.效率优先原则

E.法规合规原则

14.以下哪些是银行反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.交易监控

D.风险评估

E.内部控制

15.以下哪些因素会影响银行的流动性风险？()

A.存款结构

B.贷款结构

C.利率水平

D.市场信心

E.法规政策

三、填空题(共5题)

16.商业银行的核心资本主要包括：

17.银行贷款五级分类中，属于次级贷款的条件之一是：

18.在银行反洗钱工作中，大额交易报告和可疑交易报告是两种重要的报告类型，其中大额交易报告是指单笔或累计交易金额超过一定金额的交易，这个金额通常为：

19.银行在资产负债管理中，为了确保资产的流动性，通常会设置：

20.银行在信贷政策中，为了控制风险，通常会设定：

四、判断题(共5题)

21.银行在贷款五级分类中，逾期贷款一定属于不良贷款。()

A.正确B.错误

22.商业银行的核心一级资本充足率越高，其抗风险能力越弱。()

A.正确B.错误

23.银行在进行反洗钱工作时，客户身份识别和尽职调查是可选程序。()

A.正确B.错误

24.银行在制定信贷政策时，应该优先考虑盈利性。()

A.正确B.错误

25.银行在内部控制中，内部控制的有效性可以通过自我评估来确定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行资本充足率监管的目的。

27.解释什么是贷款五级分类，并简要说明其作用。

28.阐述银行在反洗钱工作中应遵循的基本原则。

29.说明商业银行流动性风险管理的目标。

30.探讨商业银行内部控制的主要要素。

2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】好评贷款不属于不良贷款，不良贷款通常包括次级贷款、可疑贷款和损失贷款。

2.【答案】C

【解析】流动性风险是银行面临的另一种风险，而信用风险主要涉及借款人违约的风险。

3.【答案】B

【解析】根据巴塞尔协议III，商业银行的核心一级资本充足