初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案).docxVIP

初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和职业道德

C.具有与任职相适应的专业知识和业务能力

D.以上都是

2.银行在办理业务时，下列哪项不属于客户身份识别义务？()

A.收集客户身份信息

B.识别并核实客户身份

C.收集客户交易信息

D.保存客户身份信息和交易记录

3.商业银行应当如何管理其内部控制体系？()

A.制定内部控制制度，并定期评估其有效性

B.建立健全内部控制组织架构，明确各部门职责

C.建立风险管理体系，识别、评估和监控风险

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到哪些处罚？()

A.警告、罚款

B.没收违法所得、罚款

C.警告、没收违法所得、罚款、取消任职资格

D.警告、取消任职资格

5.银行在开展反洗钱工作时，下列哪项不属于客户身份识别义务？()

A.收集客户身份信息

B.识别并核实客户身份

C.收集客户交易信息

D.保存客户身份信息和交易记录

6.商业银行应当如何管理其内部控制体系？()

A.制定内部控制制度，并定期评估其有效性

B.建立健全内部控制组织架构，明确各部门职责

C.建立风险管理体系，识别、评估和监控风险

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立健全风险管理体系，识别、评估和监控风险

B.制定风险管理政策和程序

C.建立风险管理组织架构，明确各部门职责

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到哪些处罚？()

A.警告、罚款

B.没收违法所得、罚款

C.警告、没收违法所得、罚款、取消任职资格

D.警告、取消任职资格

9.银行在办理业务时，下列哪项不属于客户身份识别义务？()

A.收集客户身份信息

B.识别并核实客户身份

C.收集客户交易信息

D.保存客户身份信息和交易记录

10.商业银行应当如何管理其内部控制体系？()

A.制定内部控制制度，并定期评估其有效性

B.建立健全内部控制组织架构，明确各部门职责

C.建立风险管理体系，识别、评估和监控风险

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定的银行业金融机构的违法行为？()

A.银行业金融机构违反审慎经营规则

B.银行业金融机构非法集资

C.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告

D.银行业金融机构未经批准设立分支行

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和交易监测

C.定期进行反洗钱风险评估

D.及时报告可疑交易

13.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反行业规范风险

14.银行业金融机构在客户身份识别方面，应当遵循哪些原则？()

A.客户身份识别原则

B.客户身份核实原则

C.客户身份信息保密原则

D.客户身份信息真实性原则

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》自______年______月______日起施行。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立______，对客户进行身份识别和交易监测。

18.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到______、______、______、______等处罚。

19.银行业金融机构应当建立健全______，识别、评估和监控风险。

20.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户的______、______、______进行记录，并保存______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，客户身份信息一经识别，即无需再进行核实。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的高级管理人员不需要接受反洗钱培训。()

A.正确