之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试题A卷含答案.docxVIP

之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试题A卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，应当对存款人的身份进行审核，以下哪项不属于审核内容？()

A.存款人的姓名

B.存款人的身份证号码

C.存款人的职业

D.存款人的住址

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，应当至少保留多少年的监管记录？()

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.以下哪项不属于银行反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立内部审计制度

D.建立客户投诉处理机制

4.银行在办理跨境汇款业务时，应当遵守哪项规定？()

A.不得办理跨境汇款业务

B.必须办理跨境汇款业务

C.应当遵守国家外汇管理局的规定

D.可以不遵守任何规定

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同期限

D.合同履行方式

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.网络安全风险

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

8.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款的条件？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款用途

C.贷款期限

D.贷款人的年龄

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当定期向监管机构报告哪些内容？()

A.财务状况

B.业务经营情况

C.内部管理制度

D.以上都是

10.银行在办理个人理财业务时，以下哪项不属于理财产品的风险提示内容？()

A.产品收益

B.产品风险

C.投资期限

D.退出机制

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，应关注以下哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

F.政策风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪些条件？()

A.具有良好的品行

B.具有履行职责所需的经营管理能力

C.具有大学本科以上学历

D.具有从事金融业务工作5年以上经验

E.具有法律、经济等方面专业知识

13.银行办理个人贷款业务时，以下哪些信息属于客户的个人信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.家庭住址

D.联系电话

E.收入水平

F.财务状况

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同无效？()

A.欺诈

B.滥用权利损害他人利益

C.违反法律、行政法规的强制性规定

D.意思表示不真实

E.以合法形式掩盖非法目的

15.银行在开展跨境人民币业务时，应遵守以下哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理局的规定

B.不得进行非法跨境资金流动

C.不得参与洗钱活动

D.不得违反反恐融资要求

E.不得泄露客户个人信息

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，应当至少保留__年__的监管记录。

17.银行业金融机构在办理个人存款业务时，应当对存款人的身份进行审核，审核内容包括存款人的__、__、__等。

18.银行在办理跨境汇款业务时，应当遵守__管理局的规定，确保业务合法合规。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要条款包括__、__、__等。

20.银行在办理个人贷款业务时，应当对贷款人的信用状况进行审查，审查内容包括贷款人的__、__、__等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行贷款风险评估。()

A.正确B.错误

22.个人存款业务中，银行对存款人的信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，不需要接受监管部门的监管。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人理财业务时，可以向客户承诺固定收益。()

A.正确B.错误

25.根据《中华人民共和国合同法》