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之中级银行业法律法规与综合能力练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行办理票据承兑、贴现业务时，对未到期票据的买断式回购，回购期限不得超过多少天？()

A.30天

B.60天

C.90天

D.120天

2.以下哪项不属于商业银行流动性风险管理的措施？()

A.建立流动性风险监测和报告制度

B.优化资产负债期限结构

C.加强资本充足率管理

D.增加贷款规模

3.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的偿还能力进行严格审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.借款人的收入水平

B.借款人的信用记录

C.借款人的职业稳定性

D.借款人的婚姻状况

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

5.商业银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.不得违反人民币管理规定

C.不得违反跨境贸易投资管理规定

D.以上都是

6.以下哪项不属于商业银行的风险资产？()

A.贷款

B.投资债券

C.存款

D.股票

7.商业银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度进行审批，以下哪项不属于审批依据？()

A.持卡人的收入水平

B.持卡人的信用记录

C.持卡人的年龄

D.持卡人的职业

8.商业银行在办理外汇业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.不得违反人民币管理规定

C.不得违反跨境贸易投资管理规定

D.以上都是

9.以下哪项不属于商业银行的资本充足率监管指标？()

A.核心一级资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.资产负债率

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，以下哪些属于流动性风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列业务中，哪些属于自营业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖政府债券

D.办理票据承兑

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为属于不当行为？()

A.欺诈贷款

B.虚假宣传贷款条件

C.强迫贷款

D.拖延贷款审批

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法合规经营

B.保障客户合法权益

C.维护金融稳定

D.不得从事不正当竞争

14.商业银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪些情况可能触发反洗钱监管？()

A.大额资金交易

B.异常交易行为

C.无交易背景的资金往来

D.以上都是

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

16.商业银行的流动性比率不得低于__。

17.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的偿还能力进行严格审查，审查内容包括借款人的__、__、__等。

18.商业银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守__、__、__等规定。

19.商业银行的反洗钱内部控制制度应当包括__、__、__等内容。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.商业银行的资本充足率要求可以低于8%。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理外汇业务时，可以不遵守国家外汇管理规定。()

A.正确B.错误

24.商业银行在办理跨境人民币结算业务时，可以不进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述商业银行在风险管理中如何识别和评估流动性风险。

26.什么是商业银行的资本充足率？它对银行经营有何重要意义？

27.请说明商业银行在办理个人贷款业务时，如何确保贷款资金的安全。

28.什么是跨境人民币结算？它对促进人民币国际化有何作用？

29.商业银行在反洗钱工作中，如何实施客户身份识别措施？

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