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2023年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年模拟真题及参考答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行办理个人储蓄存款业务时，关于存款人身份证明的规定正确的是？()

A.存款人可以不提供身份证明

B.存款人应当出示有效身份证件

C.存款人提供身份证件是可选的

D.存款人提供身份证件需支付额外费用

2.在银行业务中，以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应承担的义务？()

A.遵守国家法律、行政法规和规章

B.依法接受银行业监管机构的监督管理

C.不得违反国家规定向关系人发放信用贷款

D.对客户信息负有保密义务，未经客户同意不得向第三方提供

3.以下哪项不属于商业银行贷款的基本原则？()

A.原则性贷款

B.安全性贷款

C.流动性贷款

D.收益性贷款

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约应当具备哪些内容？()

A.要约人名称和住所

B.标的物的名称、数量、质量

C.要约期限

D.以上都是

5.以下哪项不属于商业银行贷款的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

6.在银行业务中，以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.保存交易记录

D.不得协助客户进行非法交易

7.根据《中华人民共和国合同法》，要约生效的时间是？()

A.要约到达受要约人时生效

B.要约发出时生效

C.要约人承诺时生效

D.受要约人发出承诺时生效

8.商业银行办理个人储蓄存款业务时，以下哪项不属于存款人权利？()

A.自愿存款

B.享受存款利息

C.查询、复制其存款资料

D.随时提取存款

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查方式不包括以下哪项？()

A.检查银行业金融机构的现场检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.查阅银行业金融机构的财务会计报告

D.要求银行业金融机构提供相关业务数据

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的现场检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.查阅银行业金融机构的财务会计报告

D.要求银行业金融机构提供相关业务数据

E.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审查

11.以下哪些属于商业银行贷款的信用风险？()

A.借款人违约风险

B.利率风险

C.市场风险

D.信用评级下降风险

E.操作风险

12.根据《中华人民共和国合同法》，要约的生效条件包括哪些？()

A.要约必须送达受要约人

B.要约内容必须明确具体

C.要约人必须具备相应的民事行为能力

D.要约必须经过受要约人的同意

E.要约必须符合法律规定

13.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.保存交易记录

D.定期向反洗钱监管机构报告反洗钱情况

E.对涉嫌洗钱活动的报告及时采取行动

14.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.保障存款人的合法权益

B.保障存款本金和利息的支付

C.不得违反国家规定向关系人发放信用贷款

D.不得随意查询、冻结、扣划个人储蓄存款

E.应当对存款人的信息保密

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括对银行业金融机构的监督管理、审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及……。

16.《中华人民共和国合同法》规定，要约是以希望和他人订立合同为目的的意思表示，要约必须符合以下条件：一是内容具体确定；二是表明……。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别，应当要求客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并登记客户身份基本信息，上述信息至少保存……。

18.商业银行贷款的基本原则包括安全性、流动性和……。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受……。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，可以要求存款人提供超出法律规定范围的身份证件信息。()

A.正确