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2026年进阶监管考试题含答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是金融科技的四大领域？()

A.人工智能、区块链、大数据、云计算

B.生物识别、物联网、移动支付、智能投顾

C.保险科技、支付科技、金融监管科技、消费者金融科技

D.风险管理、合规管理、市场分析、客户关系管理

2.金融消费者权益保护原则中的“公平性”原则指的是什么？()

A.金融机构应提供真实、准确、完整的信息

B.金融机构应公平对待所有客户，不得歧视

C.金融机构应确保客户交易安全，防止欺诈

D.金融机构应积极履行社会责任，推动金融普惠

3.以下哪个不属于银行间市场工具？()

A.同业拆借

B.国债

C.企业债

D.短期融资券

4.以下哪个不是金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.政府部门

C.企业

D.天然气

5.什么是“巴塞尔协议”？()

A.国际货币基金组织制定的全球金融监管标准

B.国际清算银行制定的银行资本充足率国际标准

C.世界银行制定的全球金融稳定标准

D.国际贸易组织制定的全球贸易规则

6.什么是“T+0”交易制度？()

A.交易当天买入的股票，当天就可以卖出

B.交易当天买入的股票，第二天才能卖出

C.交易当天买入的股票，第三天才能卖出

D.交易当天买入的股票，一周后才能卖出

7.什么是“场外交易市场”？()

A.证券交易所市场

B.银行间市场

C.场外交易市场

D.期货市场

8.什么是“金融创新”？()

A.金融机构通过技术创新提高金融服务效率

B.金融机构通过产品创新满足客户需求

C.金融机构通过管理创新提高经营效益

D.以上都是

9.什么是“金融科技”？()

A.金融机构利用互联网技术提供金融服务

B.金融机构利用移动通信技术提供金融服务

C.金融机构利用人工智能技术提供金融服务

D.以上都是

10.什么是“影子银行”？()

A.银行体系外的金融机构，提供类似银行服务

B.非银行金融机构，提供金融产品和服务

C.银行体系内的金融机构，提供创新金融产品

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于金融监管的四大支柱？()

A.风险管理

B.监管协调

C.监管标准

D.监管执行

12.以下哪些是金融科技的主要技术？()

A.人工智能

B.区块链

C.大数据

D.云计算

13.以下哪些是金融消费者权益保护的基本原则？()

A.公平性

B.透明度

C.诚信

D.安全性

14.以下哪些是金融市场的功能？()

A.资源配置

B.价格发现

C.风险分散

D.价值存储

15.以下哪些是银行监管的主要指标？()

A.资本充足率

B.流动性覆盖率

C.净息差

D.不良贷款率

三、填空题(共5题)

16.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全内部报告制度，确保相关报告及时、准确地报送至__。

17.《反洗钱法》规定，金融机构和特定非金融机构应当按照规定安装、使用反洗钱信息系统，并与中国人民银行或者其分支机构的技术信息系统实现__。

18.商业银行的资本充足率不得低于__，核心资本充足率不得低于__。

19.金融监管机构对金融机构实施现场检查的频率通常根据金融机构的规模、业务复杂程度、风险管理能力等因素来确定，对系统性重要银行通常每年至少实施__次现场检查。

20.在金融市场的价格发现过程中，价格往往在买卖双方的报价之间形成，这一过程称为__。

四、判断题(共5题)

21.金融科技的发展将导致传统金融行业完全消失。()

A.正确B.错误

22.金融消费者权益保护法只保护消费者在购买金融产品和服务时的合法权益。()

A.正确B.错误

23.资本充足率越高，银行的经营风险就越高。()

A.正确B.错误

24.金融市场的价格发现过程是自动进行的，不需要人为干预。()

A.正确B.错误

25.金融机构在反洗钱方面只需关注自身的客户和交易活动即可。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融科技对金融监管的影响。

27.如何理解金融消费者权益保护的原则？

28.什么是金融市场的微观结构？

29.简述巴塞尔协议的主要内容。