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之初级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款审查的必要程序？()

A.审查借款人的信用状况

B.审查贷款用途的合法性

C.审查贷款金额是否符合规定

D.审查借款人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同不属于要式合同？()

A.贷款合同

B.租赁合同

C.借款合同

D.捐赠合同

3.商业银行在办理存款业务时，下列哪项不属于存款人权利？()

A.隐私权

B.取款权

C.存款利息请求权

D.修改存款账户名称权

4.下列哪项不属于银行间市场交易规则的主要内容？()

A.交易主体资格认定

B.交易品种和交易方式

C.交易时间安排

D.银行内部管理规范

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件不包括以下哪项？()

A.具有良好的品行

B.具有必要的专业知识和业务经验

C.具有与履行职责相适应的工作能力

D.具有犯罪记录

6.下列哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.票据贴现业务

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的主要任务？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保障金融交易的合法性

C.提高金融机构的反洗钱意识

D.建立健全反洗钱内部控制制度

8.商业银行在办理个人存款业务时，下列哪项不属于存款人的义务？()

A.保管好存单或存折

B.按时足额归还贷款

C.遵守银行规定的存款期限

D.提供真实、完整的身份信息

9.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同不属于有名合同？()

A.贷款合同

B.租赁合同

C.借款合同

D.赠与合同

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的职责包括以下哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审核

C.对可疑交易进行监测和报告

D.员工接受反洗钱培训

11.商业银行办理个人贷款业务时，以下哪些行为可能构成贷款欺诈？()

A.虚假提供收入证明

B.隐瞒债务负担

C.提供虚假的抵押物

D.伪造贷款申请材料

12.根据《中华人民共和国合同法》，贷款合同中可以约定以下哪些事项？()

A.贷款利率

B.还款期限

C.违约责任

D.贷款用途

13.银行在办理国际结算业务时，可能涉及以下哪些风险？()

A.政治风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.制定银行业监督管理规章、规则

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.对银行业违法行为进行查处

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，维护银行的安全和稳定，对银行的经营决策承担相应的责任。

16.根据《中华人民共和国合同法》，贷款合同中约定的贷款利率，在合同履行过程中，未经双方协商一致，不得单方面变更。

17.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，应当对客户进行身份识别，并核实其身份证明文件的真实性。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

19.银行业金融机构在办理国际结算业务时，应当遵守国际惯例和我国相关法律法规，确保结算业务的顺利进行。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，可以要求客户一次性提供所有身份证明材料。()

A.正确B.错误

21.商业银行在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的收入证明来获得更高的贷款额度。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，贷款合同签订后，银行可以单方面调整贷款利率。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理国际结算业务时，不需要遵守国际惯例。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理存款业务时，存款人可以随时支取存款，不受任何限制。()

A.正确