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全国自考《金融法》真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.独立原则

2.商业银行的贷款业务中，以下哪项不属于贷款担保方式？()

A.保证担保

B.抵押担保

C.质押担保

D.票据贴现

3.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换

D.票据

4.下列哪项不是金融犯罪的构成要件？()

A.违法性

B.社会危害性

C.违法所得

D.违法行为

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务中，以下哪项不属于存款种类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.定活两便存款

D.贷款

6.金融市场的参与者不包括以下哪项？()

A.中央银行

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.政府部门

7.以下哪项不是金融监管的目标？()

A.保护存款人利益

B.防范金融风险

C.促进金融创新

D.维护国家金融安全

8.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券发行的条件？()

A.符合法律、行政法规规定的发行条件

B.公司治理结构健全

C.有持续盈利能力

D.有良好的财务状况

9.金融市场的功能不包括以下哪项？()

A.资金配置功能

B.价格发现功能

C.信息传递功能

D.政府调控功能

二、多选题(共5题)

10.金融法的基本原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.效率原则

E.安全原则

11.商业银行的贷款业务需要具备哪些条件？()

A.贷款人具备合法的贷款资格

B.贷款用途合法合规

C.贷款担保措施适当

D.贷款利率符合规定

E.贷款人信用状况良好

12.金融监管的主要目标有哪些？()

A.保护存款人利益

B.防范金融风险

C.促进金融稳定

D.维护金融秩序

E.促进金融创新

13.证券发行的条件包括哪些？()

A.符合法律、行政法规规定的发行条件

B.公司治理结构健全

C.有持续盈利能力

D.有良好的财务状况

E.有良好的市场声誉

14.金融市场的功能有哪些？()

A.资金配置功能

B.价格发现功能

C.信息传递功能

D.风险管理功能

E.信用创造功能

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。这里的‘货币政策’是指中国人民银行通过一系列的货币政策和措施，调控货币供应量、利率水平和金融市场，以达到以下目标：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

16.在金融法中，‘贷款合同’是指贷款人与借款人之间订立的，约定贷款人将一定金额的货币借给借款人使用，并约定借款人按照约定的期限、数额和方式归还本金及支付利息的协议。

17.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须依法披露真实、准确、完整的信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这里的‘真实、准确、完整’是指证券发行人应当披露的信息应当是客观存在的事实，且应当与实际情况相符。

18.金融监管机构在金融监管过程中，应当遵循‘依法、公开、公正、效率’的原则。这里的‘公开’是指监管机构应当将监管活动公开，接受社会监督，提高监管活动的透明度。

19.金融法中的‘金融犯罪’是指违反金融法律、行政法规，侵害金融管理秩序，情节严重，依照刑法应当受到处罚的行为。

四、判断题(共5题)

20.中国人民银行是中国的中央银行，同时也是国务院的组成部门。()

A.正确B.错误

21.证券发行人在发行证券时，可以不披露任何信息。()

A.正确B.错误

22.金融法中的金融犯罪，情节轻微的，可以直接给予行政处罚。()

A.正确B.错误

23.金融市场的参与者包括所有类型的金融机构和投资者。()

A.正确B.错误

24.金融监管机构对金融机构的监管，可以不公开进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明金融法在维护金融秩序和保障金融安全方面的重要作用。

26.简述商业银行贷款业务中的担保方式及其各自的特点。

27.试分析金融监管中“市场准入监管”和“市场退出监管