2023年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年模拟真题及参考答案.docxVIP

2023年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年模拟真题及参考答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为会受到监督管理？()

A.依法合规经营行为

B.违法违规行为

C.重大业务决策行为

D.以上都是

2.银行业金融机构设立分支机构，应当向哪个部门提出申请？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.工商行政管理部门

D.财政部

3.银行业金融机构违反审慎经营规则，监管部门可以采取哪些措施？()

A.采取风险提示措施

B.限制业务范围或暂停部分业务

C.撤销银行业金融机构的经营许可证

D.以上都是

4.银行业金融机构在办理贷款业务时，不得有哪些行为？()

A.严格执行贷款审批制度

B.任意提高贷款利率

C.严格审查贷款申请人的资质

D.以上都不是

5.银行业金融机构的哪些信息应当公开？()

A.股东大会和董事会决议

B.经营状况和财务会计报告

C.重大事项和风险信息

D.以上都是

6.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.审慎性原则

C.全面性原则

D.以上都是

7.银行业金融机构在内部控制中，应当包括哪些内容？()

A.组织架构和职责分工

B.风险管理和内部控制制度

C.内部监督和审计

D.以上都是

8.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理规定

B.银行业跨境业务管理规定

C.国际惯例和标准

D.以上都是

9.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和尽职调查

C.防范洗钱风险和报告可疑交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的现场检查

B.要求银行业金融机构报送报表、资料

C.对银行业金融机构进行谈话提醒

D.对银行业金融机构进行行政处罚

11.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

12.银行业金融机构在内部控制中，应当包括哪些内容？()

A.组织架构和职责分工

B.风险管理和内部控制制度

C.内部监督和审计

D.信息技术安全管理

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和尽职调查

C.防范洗钱风险和报告可疑交易

D.提供客户信息给执法机关

14.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理规定

B.银行业跨境业务管理规定

C.国际惯例和标准

D.银行业金融机构内部规定

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关银行业监督管理方面的法律、行政法规，并具备履行职责所需的金融、经济、法律等专业知识，其中，高级管理人员是指的（）。

16.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全（）。

17.银行业金融机构应当遵守中国人民银行制定的利率政策，合理确定（）。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全（）。

19.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督检查，如实提供（）。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以取消其任职资格。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在办理业务时，不得拒绝任何单位和个人提出的存款、贷款、结算等要求。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，并采取相应的措施防范洗钱风险。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的财务会计报告应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在跨境业务中，可以不遵守国际惯例和标准。()

A.正确B.错误

五、简单题(共