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2023年理财规划师之二级理财规划师题库综合试卷

B卷附答案

单选题（共40题）

1、下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是()。

A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成

B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成

C.出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测

D.与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测

【答案】D

2、目前，个人买卖股票按照下列的()征收印花税。

A.双边征收3‰

B.单边征收1‰

C.双边征收1‰

D.单边征收3‰

【答案】B

3、在其他条件不变的情况下，法定存款准备金率越高，存款扩张倍数()。

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零

【答案】A

4、以下不属于特许权使用费所得的项目是()。

A.转让专利权

B.转让商标权

C.转让非专利技术

D.转让土地使用权

【答案】D

5、在金融领域，指数被广泛应用的领域不包括()。

A.金融效率的分析

B.绩效度量

C.指数化

D.衍生工具

【答案】A

6、购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，需要按借款额的()缴纳印

花税。

A.0.05%

B.0.01%

C.0.005%

D.0.001%

【答案】C

7、投保人在应缴保费日之后的40天内缴纳保费，保单在此期间继续有效。这

段时间称之为()。

A.犹豫期

B.宽限期

C.展期

D.抗辩期

【答案】B

8、下列关于复利现值的说法，错误的是()。

A.复利现值在理财计算中常见的应用包括确定现在应投入的投资金额

B.不同阶段的理财目标的价值在整合规划时可以简单相加

C.零息债券的投资价值=面值（到期还本额）*复利现值系数(n，r)

D.复利现值就是在给定投资期末期望获得的投资价值、一定投资报酬率和一定

投资期限的条件下，以复利折现计算的投资期初所需投入金额

【答案】B

9、当经济过热时，政府及央行应该采取的政策不包括()。

A.减少政府购买

B.提高税率

C.增加货币供给

D.增加法定准备金率

【答案】C

10、担保物权是指在债务人或第三人所有或经营管理的特定财物或权利之上设

定，以担保债务的清偿为目的的物权。下列选项中，不属于担保物权的是()。

A.国有土地使用权

B.抵押权

C.质押权

D.留置权

【答案】A

11、“匹配”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，“匹配”过程

需要做的工作包括()。

A.研究人才市场

B.确认可能的工作

C.通过面谈搜集信息

D.制定一个寻找工作的策略

【答案】B

12、运用干预汇率来消除国际收支赤字的政策称为()。

A.外汇缓冲政策

B.直接管制

C.财政和货币政策

D.汇率政策

【答案】D

13、()的风险较低，收益也较稳定，适合保守型投资者的需要，同时，也被广

泛应用于各种风险程度的资产配置中。

A.股票

B.期货

C.私募股权基金

D.固定收益证券

【答案】D

14、王先生，35岁，某研究所研究员，每月税前收入为7000元；张女士，31

岁，股份制银行支行信贷员，每月税前收入为5000元，年终有20000元的奖

金。夫妻的小宝贝刚刚l周岁。目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位

老人每月有1000元的收入。王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款

40万，30年期，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月

家庭生活开支为4500元。夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也

有社会医疗保险，全家人都没有购买商业保险。家里有5万元定期存款，王先

生有提前归还部分银行房贷的打算。根据案例回答30～42题。

A.20000

B.19005

C.19858

D.18025

【答案】D

15、当法定继承、遗嘱继承和遗赠扶养协议三者相互发生冲突时，适用顺序为

()。

A.法定继承，遗嘱继承，遗赠扶养协议

B.法定继承，遗赠扶养协议，遗嘱继承

C.遗赠扶养协议，遗嘱继承，法定继承

D.遗嘱继承，法定继承，遗赠扶养协议

【答案】C

16、著作权许可使用合同的有效期限不得超过()年，期满可续订。

A.5

B.10