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2026年利率风险保值协议

甲方（以下简称“买方”）：

名称：

地址：

联系人：

联系电话：

乙方（以下简称“卖方”）：

名称：

地址：

联系人：

联系电话：

一、协议背景

鉴于当前金融市场利率波动较大，为了规避利率风险，保障双方的合法权益，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

二、协议内容

1.协议标的

本协议标的为利率风险保值产品，具体产品名称、类型、期限、金额等由双方另行协商确定。

2.保值期限

本协议的保值期限为2026年1月1日至2026年12月31日。

3.保值金额

保值金额为人民币______元（大写：______元整）。

4.保值利率

保值利率由双方根据市场情况协商确定，具体利率如下：

（1）固定利率：______%；

（2）浮动利率：以中国人民银行同期贷款基准利率为基础，上浮/下浮______%。

5.保值方式

（1）买方支付给卖方一定金额的保证金，作为保值费用；

（2）在保值期限内，若市场利率发生变动，双方根据保值利率计算利息差额，并按月或季度进行结算。

6.保证金

（1）保证金金额：人民币______元（大写：______元整）；

（2）保证金支付时间：本协议签订之日起______个工作日内；

（3）保证金退还时间：保值期限届满后______个工作日内。

7.利息计算与支付

（1）利息计算公式：利息=保值金额×（实际利率-保值利率）×保值期限/12；

（2）利息支付方式：按月或季度支付；

（3）利息支付时间：每次支付利息前______个工作日内。

8.保密条款

双方对本协议内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

9.违约责任

（1）如买方未按时支付保证金或利息，应向卖方支付______%的违约金；

（2）如卖方未按时支付利息，应向买方支付______%的违约金；

（3）如一方违反本协议其他条款，应承担相应的法律责任。

10.争议解决

双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

11.其他

（1）本协议未尽事宜，由双方另行协商确定；

（2）本协议自双方签字（或盖章）之日起生效；

（3）本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

三、签订日期

甲方（盖章）：________________

乙方（盖章）：________________

签订日期：________________