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2024年度国家开放大学电大《个人理财》形

考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

2.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

3.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

4.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

6.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

7.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

8.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

9.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

10.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

11.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

12.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

13.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

14.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

15.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

16.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

17.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

18.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

19.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

20.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

二、多选题(15题)

21.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

22.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。

A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性

23.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

24.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

27.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

28.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型