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2026年证券从业资格考试备考宝典

一、单项选择题（共10题，每题1分）

考察方向：证券市场基础知识、法律法规、投资分析

1.根据《证券法》，证券公司经营证券承销业务，必须具备的条件不包括以下哪项？

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.有健全的内部控制制度

C.具有良好的社会信誉和公司治理结构

D.具备3年以上证券市场从业经验的高级管理人员

2.某上市公司2025年每股收益为0.5元，预计未来三年EPS年复合增长率为8%，当前市场无风险利率为3%，风险溢价为5%，则该公司股票的合理估值（DCF模型）最接近？

A.6.5元

B.7.2元

C.8.1元

D.9.4元

3.下列关于沪深300指数的说法，错误的是？

A.基期指数为2005年12月31日

B.样本股覆盖沪深A股市场300只规模最大、流动性最好的股票

C.指数编制考虑了股息再投资因素

D.指数每季度调整一次样本股

4.投资者张某在A证券公司开户，委托买入某股票100股，价格为10元/股。若该股票当日实施熔断机制，触发5%跌幅时，张某的委托将如何处理？

A.立即成交100股

B.撤销该委托

C.按熔断价10元/股成交100股

D.按当日收盘价成交

5.关于证券公司融资融券业务的风险，以下表述不正确的是？

A.客户信用风险是主要风险之一

B.证券公司需建立完善的担保品管理机制

C.市场风险可通过无限追加保证金来完全规避

D.信息披露不充分可能引发流动性风险

6.某债券面值100元，票面利率5%，期限3年，到期一次还本付息，市场利率为6%，该债券的发行价格最接近？

A.92元

B.95元

C.98元

D.100元

7.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于？

A.10人

B.15人

C.20人

D.25人

8.某投资者通过融资融券交易买入某股票，融资余额为50万元，维持担保比例降至150%时，证券公司会要求追加保证金，追加金额至少为？

A.10万元

B.15万元

C.20万元

D.25万元

9.关于科创板股票交易规则，以下说法错误的是？

A.实行T+0回转交易

B.单日涨跌幅限制为20%

C.交易时间与主板相同

D.适用于所有A股上市公司

10.某封闭式基金2025年单位净值为1.2元，累计折价率为10%，其二级市场交易价格最接近？

A.1.08元

B.1.12元

C.1.20元

D.1.30元

二、多项选择题（共5题，每题2分）

考察方向：投资组合管理、衍生品基础知识、跨境业务

1.构建有效投资组合需考虑的因素包括？

A.风险偏好

B.投资期限

C.市场Beta值

D.交易成本

E.上市公司盈利能力

2.关于期权合约，以下说法正确的有？

A.看涨期权赋予买方以约定价格买入标的资产的权利

B.期权卖方需缴纳保证金

C.期权的时间价值会随到期日临近而递减

D.看跌期权买方需支付权利金

E.期权交易可双向操作

3.证券公司开展跨境业务需满足的条件包括？

A.获得中国证监会批准

B.具备境外分支机构或合作机构

C.资本充足率不低于15%

D.境外业务收入占公司总收入20%以上

E.建立跨境风险隔离机制

4.影响债券信用评级的因素主要有？

A.发行人财务状况

B.行业竞争力

C.债券条款（如担保）

D.宏观经济政策

E.评级机构独立性

5.证券公司内部控制制度应覆盖的内容包括？

A.业务操作规范

B.风险评估与监控

C.信息披露管理

D.员工行为约束

E.案件责任追究

三、判断题（共10题，每题1分）

考察方向：非法证券活动认定、监管处罚、行业自律

1.任何个人或机构均可设立私募基金管理人从事证券投资业务。（×）

2.证券公司债券属于次级债，可用于补充核心资本。（×）

3.投资者参与科创板交易需满足资产要求，但无需风险测评。（×）

4.上市公司公告重大资产重组，信息披露最迟需在交易日前3日完成。（×）

5.证券公司因内幕交易被罚款后，可直接申请业务牌照延期。（×）

6.沪深港通机制下，港股通标的股需满足市值不低于50亿元人民币。（×）

7.融资融券交易中，客户信用账户不得用于从事证券承销业务。（√）

8.QFII机构可通过沪深港通投资A股，但需符合国家外汇管理局规定。（√）

9.债券的信用评级仅由中诚信、联合资信等国内评级机构评定。（×）

10.证券公司客户资产管理业务可委托第三方机构开展投资咨询。（√）

四、不定项选择题（共5题，每题3分）

考察方向：综合案例分析与实务操作

1.某投资者持有A股票100股，成本10