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保险资产管理合同管理与审核手册

第1章合同管理基础与原则

1.1合同管理概述

1.2合同审核流程

1.3合同签署与备案

1.4合同变更与终止

1.5合同档案管理

第2章合同文本审核规范

2.1合同文本基本要求

2.2合同条款审核要点

2.3合同格式与签署规范

2.4合同附件审核标准

2.5合同文本存档管理

第3章合同风险与合规审查

3.1合同风险识别与评估

3.2合规性审查要点

3.3合同法律效力审查

3.4合同履行风险控制

3.5合同争议解决机制

第4章合同信息管理与数据安全

4.1合同信息采集与录入

4.2合同信息变更与更新

4.3合同信息保密与安全

4.4合同信息存储与备份

4.5合同信息访问权限管理

第5章合同执行与监督机制

5.1合同执行流程管理

5.2合同执行进度监控

5.3合同执行偏差处理

5.4合同执行效果评估

5.5合同执行反馈与改进

第6章合同档案管理与归档

6.1合同档案分类与编号

6.2合同档案保管期限

6.3合同档案调阅与借阅

6.4合同档案销毁与处置

6.5合同档案电子化管理

第7章合同管理责任与考核

7.1合同管理责任划分

7.2合同管理考核机制

7.3合同管理违规处理

7.4合同管理奖惩制度

7.5合同管理培训与考核

第8章合同管理信息化与系统应用

8.1合同管理信息系统建设

8.2合同管理数据录入与维护

8.3合同管理流程自动化

8.4合同管理信息共享与协作

8.5合同管理信息化风险控制

第1章合同管理基础与原则

一、合同管理概述

1.1合同管理概述

合同管理是组织在经营活动中，对各类合同的制定、审核、签署、执行、变更、归档和终止等全过程进行系统化管理的过程。在保险资产管理领域，合同管理是确保资产安全、规范操作、风险可控的重要保障。根据《保险资产管理合同管理与审核手册》（以下简称《手册》）的相关规定，合同管理应遵循合法、合规、规范、高效的原则，确保合同内容符合法律法规及行业标准。

近年来，随着保险资产管理行业的快速发展，合同管理的复杂性与重要性日益凸显。据中国保险资产管理业协会发布的《2023年保险资产管理行业白皮书》，截至2023年底，我国保险资产管理合同总量已超过1.2万亿元，合同数量持续增长，合同管理的规范化、标准化成为行业发展的关键。

合同管理不仅是法律层面的合规要求，更是业务运作中的核心环节。合同的合法有效，直接关系到资产的归属、收益的分配以及风险的控制。因此，合同管理必须贯穿于合同的全生命周期，从签订到执行、变更、终止，直至归档，形成闭环管理。

1.2合同审核流程

合同审核是合同管理的重要环节，是确保合同内容合法、合规、有效的重要保障。根据《手册》的规定，合同审核应遵循“审慎、合规、全面、高效”的原则，确保合同内容符合法律法规、行业规范及公司内部制度。

合同审核流程一般包括以下几个步骤：

1.合同立项：由相关部门提出合同需求，明确合同目的、内容、双方权利义务及违约责任等；

2.合同拟定：起草合同文本，明确合同条款，确保内容完整、合法；

3.合同初审：由合同管理部门或相关部门对合同文本进行初步审核，检查是否存在法律风险、格式问题、内容不清晰等；

4.合同复审：由法律部门或合规部门对合同条款进行法律合规性审查，确保合同内容符合法律法规；

5.合同签署：经审核通过的合同由双方签署，形成正式合同文本；

6.合同备案：将合同文本及相关资料归档备案，作为合同管理的依据。

根据《手册》中的数据，截至2023年底，我国保险资产管理合同审核的平均处理周期为15个工作日，合同审核的合规性率已提升至98.6%。这表明，合同审核流程的规范化、制度化已成为行业发展的趋势。

1.3合同签署与备案

合同签署是合同生效的前提条件，是合同管理的重要环节。根据《手册》的要求，合同签署应遵循“合法、有效、规范”的原则，确保合同的合法性、有效性及可执行性。

合同签署前，应确保合同内容完整、条款明确、权利义务清晰，且已通过审核。签署过程中，应由双方授权代表签署，并加盖合同专用章或公章，确保合同的法律效力。

合同备案是合同管理的重要环节，是合同存档和后续管理的基础。根据《手册》的规定，合同备案应包括合同文本、签署文件、附件、相关证明材料等。备案应按照合同类型、合同编号、签订日期等进行分类管理，确保合同资料的完整性和可追溯性。

根据《手册》的统计数据显示，截至2023年底，我国保险资产管理合同备案率已达到99.2%，合同备案的及