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金融服务与投资合同协议

合同双方信息

金融机构（以下简称“机构”）：

名称：[金融机构全称]

统一社会信用代码：[机构统一社会信用代码]

注册地址：[机构注册地址]

法定代表人：[机构法定代表人姓名]

联系电话：[机构联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱]

客户/投资者（以下简称“客户”）：

姓名/名称：[客户姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号或统一社会信用代码]

住址/注册地址：[客户住址或注册地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

鉴于：

客户希望获得机构提供的金融服务，特别是涉及投资产品的购买与管理；机构愿意根据客户需求，在遵守相关法律法规的前提下，向客户提供约定的金融服务。双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

1.1“金融服务”是指机构根据客户需求提供的各类金融咨询、建议、产品推荐、资产配置、投资管理、产品代销以及其他符合法律法规规定的金融相关服务。

1.2“投资产品”是指机构向客户销售的，具有特定投资标的、风险收益特征和投资期限的金融工具或投资计划，包括但不限于股票、债券、基金、集合信托计划、理财产品、衍生品等。

1.3“风险承受能力”是指客户根据其财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，能够并愿意承受的投资损失程度。

1.4“适当性匹配”是指机构在了解客户风险承受能力的基础上，向客户推荐符合其风险承受能力范围的金融产品或服务。

1.5“费用”是指客户为获得机构提供的金融服务或持有投资产品而需要支付的各种款项，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬、销售费用（佣金）、咨询费、账户管理费、交易手续费、提前赎回罚金等。

1.6“投资本金”是指客户投入至投资产品的全部资金。

1.7“投资收益”是指投资产品产生的利润或利息。

1.8“通知”是指本协议约定的书面形式发送的任何书面消息、文件或指示。

1.9“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规的变更、流行病疫情等。

第二条服务内容与投资产品

2.1机构同意向客户提供本协议约定的金融服务，具体包括：

(1)根据客户需求提供投资咨询服务；

(2)进行客户风险承受能力评估，并向客户揭示相关方法论；

(3)基于客户风险承受能力和投资目标，进行资产配置规划；

(4)向客户推荐符合条件的投资产品；

(5)在客户同意的前提下，代客户管理投资资产；

(6)定期向客户提供投资组合报告、市场分析及其他相关信息；

(7)[根据实际情况补充其他服务内容]。

2.2如客户选择购买机构推荐或管理的投资产品，具体产品信息如下：

(1)产品名称：[投资产品全称]

(2)产品类型：[例如：基金、信托计划、理财产品等]

(3)风险等级：[例如：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型]

(4)预期收益率：[例如：历史平均回报率区间或示例，明确提示“非承诺”]

(5)投资期限：[例如：期限三年，或不固定期限]

(6)流动性：[例如：封闭期三年，封闭期内不得赎回；或开放日可赎回]

(7)投资门槛/最低投资金额：[例如：人民币100万元]

(8)发行机构/管理机构：[例如：[发行方或管理方名称]]

(9)相关法律文件：客户可自[指定地点或方式]获取本产品的基金合同/信托合同/产品说明书等法律文件。

(10)[根据实际情况补充或修改产品具体信息]

第三条双方的权利与义务

3.1客户的权利与义务

(1)有权要求机构按照本协议约定提供金融服务；

(2)有权要求机构充分、清晰、准确地揭示所提供金融产品或服务存在的各类风险，并签署相关风险揭示书；

(3)有权要求机构进行客户适当性管理，确保推荐的产品或服务与其风险承受能力相匹配；

(4)有义务向机构提供真实、准确、完整、有效的个人或财务信息，并保证信息的持续更新；

(5)有义务按照约定支付服务费、产品购买款项及其他应付款项；

(6)有义务遵守国家相关法律法规及机构的合理投资限制；

(7)有义务配合机构进行客户身份识别、反洗钱及风险评估相关工作；

(8)有权在符合产品规定或双方约定的情况下，赎回或转让其持有的投资产品；

(9)有义务及时查收并确认机构发送的通知；

(10)有义务对从机构获取的保密信息承担保密义务；

(11)有义务妥善保管其账户