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家庭理财规划与投资策略试题

考试时长：120分钟满分：100分

试卷名称：家庭理财规划与投资策略试题

考核对象：金融专业学生、行业从业者

题型分值分布：

-判断题（10题，每题2分）总分20分

-单选题（10题，每题2分）总分20分

-多选题（10题，每题2分）总分20分

-案例分析（3题，每题6分）总分18分

-论述题（2题，每题11分）总分22分

总分：100分

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一、判断题（每题2分，共20分）

1.家庭理财规划的核心目标是最大化短期投资收益。

2.风险厌恶型投资者应优先选择高收益高风险的股票型基金。

3.夫妻共同财产在理财规划中需明确区分个人账户与共同账户。

4.税延养老保险属于非强制性长期储蓄工具。

5.家庭紧急备用金通常建议储备3-6个月的生活开支。

6.保险产品的核心功能是强制储蓄。

7.资产配置中，“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”主要强调分散风险。

8.可转债属于固定收益类金融产品。

9.通货膨胀环境下，现金类资产保值能力最强。

10.家庭理财规划需定期（如每年）进行重新评估。

二、单选题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不属于家庭财务状况分析的内容？

A.月收入与支出结构

B.资产负债表

C.投资组合风险系数

D.家庭成员健康状况

2.家庭生命周期中，哪个阶段应重点配置流动性资产？

A.退休期

B.成长期

C.建立期

D.成熟期

3.以下哪种投资工具适合短期（1年内）资金周转？

A.长期国债

B.货币市场基金

C.股票

D.信托产品

4.家庭保险规划中，优先配置的险种是？

A.财产险

B.人寿险

C.意外险

D.退货运费险

5.以下哪项不属于影响家庭投资决策的宏观因素？

A.利率政策

B.个人信用记录

C.经济增长率

D.汇率变动

6.以下哪种投资策略属于主动管理型？

A.指数基金定投

B.均值回归策略

C.分红再投资

D.被动跟踪市场指数

7.家庭债务管理中，优先偿还的是？

A.低利率贷款

B.高利率信用卡账单

C.学费贷款

D.房贷

8.以下哪种投资工具的波动性最低？

A.股票

B.期货

C.货币市场基金

D.期权

9.家庭遗产规划中，常用的工具是？

A.保险金信托

B.股票质押

C.税务筹划

D.债券回购

10.以下哪种投资行为属于价值投资？

A.追涨杀跌

B.技术分析短线交易

C.长期持有优质公司股票

D.利用杠杆放大收益

三、多选题（每题2分，共20分）

1.家庭理财规划的基本原则包括？

A.收支平衡

B.风险匹配

C.动态调整

D.收益最大化

E.税务优化

2.以下哪些属于家庭短期负债？

A.信用卡分期

B.学费贷款

C.汽车贷款

D.短期消费贷款

E.房贷

3.资产配置中，以下哪些属于权益类资产？

A.股票

B.期货

C.债券

D.期权

E.REITs

4.家庭保险规划中，常见的险种组合包括？

A.人寿险+重疾险

B.意外险+医疗险

C.财产险+车险

D.养老险+教育金保险

E.退货运费险

5.影响家庭投资决策的微观因素包括？

A.家庭收入水平

B.投资经验

C.市场利率

D.家庭负债率

E.政策法规

6.以下哪些属于流动性管理工具？

A.活期存款

B.货币市场基金

C.定期存款

D.保险现金价值

E.股票

7.家庭投资组合构建中，需考虑的因素包括？

A.投资期限

B.风险承受能力

C.税收效率