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2022年全员反洗钱专项考试

姓名：部门：

一、单选题

1.《反洗钱法》规定，任何单位或个人发现洗钱活动，有权向（）举

报，接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关

2.在金融机构办理业务应注意身份证明有效期，客户没有在合理期限

内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更改资料

D.有权上报交易

3.国务院反洗钱行政主管部门是（）

A.人民银行

1

B.银保监会

C.证监会

D.外汇局

4.金融机构应将可疑交易报告，反映交易分析和内部处理工作情况的

工作记录自资料生成之日起至少保存（）。

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年

5.客户身份识别关制度要求，在与客户的业务关系存续期间，金融机

构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融

交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、经营活动

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况

6.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同

保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。

A.最长期限

B.最短期限

C.规定期限

D.适当期限

2

7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

8.《反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）

A.对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员同时罚款

B.对金融机构及直接经办人员同时罚款

C.对金融机构及其负责人同时罚款

D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款

9.对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）

A.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

B.不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。

C.可以按照客户要求提供相应服务。

D.可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上

报主管部门。

10.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大

额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A.专职、专职

B.兼职、专职

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C.兼职、兼职

D.专职、兼职

二、多选题

1.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.执行大额交易和可疑交易报告制度

D.建立健全反洗钱内部控制制度

2.以下说法正确的有（）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查

工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱

工作资料和客户身份信息及交易情况

C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息

数据予以保密数据予以保密

D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易

等工作中获取的信息数据予以保密

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构可以不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份

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识别措施承担责任

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

4.根据《中华人民共和国刑法修正案(十一)》，洗钱罪方式包括：（）

A.提供资金账户的

B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C.通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的

D.跨境转移资产的

E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

5.关于反洗钱保密工作，下列说法正确的有（）

A.公司全体员工对工作中接触到的反洗钱信息负保密义务

B.客户身份识别