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2024年国家开放大学《个人理财》形考任务

辅导资料

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

3.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

4.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

6.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

8.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

9.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

10.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

11.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

12.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

13.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

14.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

15.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

16.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

17.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

18.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

19.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

20.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

二、多选题(15题)

21.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

22.“社会保障三大支柱”包括：（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

23.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

24.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

25.个人理财目标有以下几方面的特征:（）

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

26.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

27.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

28.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

29.成色的高低，可把熟金分为