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2026年反洗钱高级经理面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别的时限要求是？

A.开户后3日内

B.开户后5日内

C.开户后7日内

D.开户后10日内

2.对于跨境大额现金交易，以下哪种情况不需要金融机构进行报告？

A.单笔超过等值5万美元的现金存入

B.单笔超过等值10万美元的现金存入

C.单笔等值5万美元的现金存入但客户声称是旅游支出

D.单笔等值8万美元的现金存入但客户声称是遗产继承

3.以下哪项不属于反洗钱三支柱架构中的组成部分？

A.举报与调查部门

B.风险管理委员会

C.内部审计部门

D.客户服务部门

4.中国反洗钱法规定，金融机构反洗钱义务的时限要求是？

A.自客户建立业务关系之日起5年内

B.自客户建立业务关系之日起3年内

C.自客户建立业务关系之日起2年内

D.自客户建立业务关系之日起无限期

5.对于高风险客户，金融机构应当采取的措施是？

A.降低尽职调查的频率

B.提高尽职调查的深度

C.减少交易监控的力度

D.取消交易限制

6.以下哪种金融产品最容易被用于洗钱活动？

A.股票交易

B.保险产品

C.贵金属投资

D.私募基金

7.中国反洗钱法规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的时限是？

A.自业务关系结束之日起5年

B.自业务关系结束之日起3年

C.自业务关系结束之日起2年

D.自交易发生之日起5年

8.对于恐怖融资风险，金融机构应当重点关注？

A.来自政治献金的资金流动

B.来自正常商业交易的资金流动

C.来自个人捐赠的资金流动

D.来自政府补助的资金流动

9.以下哪种情况不属于洗钱活动的常见手法？

A.通过虚假交易将非法资金合法化

B.通过跨境转移将非法资金隐藏

C.通过慈善捐赠将非法资金分散

D.通过定期存款将非法资金安全化

10.中国反洗钱法规定，金融机构反洗钱义务的主体不包括？

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.电子商务平台

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构客户身份识别制度应当包括哪些内容？

A.客户身份基本信息核对

B.交易背景调查

C.客户职业信息确认

D.交易目的了解

2.以下哪些属于高风险客户类型？

A.政治公众人物

B.短期频繁交易的客户

C.资金来源不明的客户

D.跨境交易的客户

3.金融机构反洗钱内部控制制度应当包括哪些内容？

A.反洗钱组织架构

B.反洗钱岗位职责

C.反洗钱操作流程

D.反洗钱绩效考核

4.以下哪些属于可疑交易的特征？

A.交易金额异常

B.交易时间异常

C.交易对象异常

D.交易目的异常

5.金融机构反洗钱培训应当包括哪些内容？

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱风险识别

C.反洗钱报告流程

D.反洗钱职业道德

6.以下哪些属于跨境反洗钱的重点领域？

A.跨境资金转移

B.跨境投资

C.跨境贸易

D.跨境旅游

7.金融机构反洗钱客户尽职调查应当包括哪些方面？

A.客户基本信息

B.客户职业信息

C.客户交易信息

D.客户资金来源

8.以下哪些属于恐怖融资的常见手法？

A.通过非正规汇款渠道转移资金

B.通过慈善机构筹集资金

C.通过虚假身份进行交易

D.通过虚拟货币进行交易

9.金融机构反洗钱合规管理应当包括哪些内容？

A.合规风险评估

B.合规制度建设

C.合规培训

D.合规监督

10.以下哪些属于反洗钱监管的主要措施？

A.检查与处罚

B.报告与调查

C.培训与指导

D.国际合作

三、判断题（每题1分，共20题）

1.所有金融机构都必须建立反洗钱制度。（对/错）

2.客户身份识别只需要在客户开户时进行一次。（对/错）

3.反洗钱义务只适用于金融机构。（对/错）

4.可疑交易报告不需要及时提交给监管部门。（对/错）

5.政治公众人物不需要进行特别的风险评估。（对/错）

6.反洗钱培训只需要对管理层进行。（对/错）

7.跨境交易不需要进行反洗钱审查。（对/错）

8.反洗钱制度只需要满足监管要求即可。（对/错）

9.客户身份资料不需要严格保密。（对/错）

10.反洗钱工作只需要反洗钱部门负责。（对/错）

11.恐怖融资风险只存在于高风险国家。（对/错）

12.反洗钱合规只需要定期进行审计。（对/错）

13.反洗钱工作不需要与反恐工作相结合。（对/错）

14.反洗钱制度只需要书面建立即可。（对/错）

15.客户身份识别只需要核对身份证件。（对/错）

16.可疑交易报告不需要详细说明