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基金科目考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产总值减去基金负债

C.基金资产总值减去基金负债后的价值再除以基金总份额

D.基金资产总值减去基金负债后的价值

2.以下关于开放式基金的说法，错误的是（）。

A.没有固定期限

B.可以随时赎回

C.基金份额不固定

D.交易在证券交易所进行

3.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

4.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

5.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

6.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.专业性

B.一次性

C.适用性

D.持续性

7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

解析：基金销售要以投资人利益优先，将合适产品卖给合适投资人，这是保护投资者的重要原则。诚实守信强调真实不欺诈；保守秘密是对信息的保护；专业胜任侧重于销售机构人员的专业能力，均不符合题意。所以选A。

8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人依法合规经营，不发生任何违法违规行为

解析：合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，有效识别和管理风险，促进全面风险管理体系建设，依法合规经营，但不能保证绝对不发生任何违法违规行为，只能降低风险。所以选D。

9.以下关于基金职业道德规范中守法合规的说法，错误的是（）。

A.守法合规要求基金从业人员要遵守国家法律、行政法规和部门规章

B.守法合规要求基金从业人员要遵守与基金业相关的自律规则

C.守法合规是基金职业道德的核心规范

D.守法合规要求基金从业人员不得从事违法违规的行为

解析：守法合规是基本要求，但基金职业道德的核心规范是诚实守信。守法合规要求遵守法律法规及自律规则，不从事违法违规行为。所以选C。

10.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的份额登记

解析：基金运作活动从管理人角度分市场营销吸引投资者购买，投资管理实现资产增值，后台管理保障运营。份额登记是后台管理一部分，ABCD选项都与基金运作活动相关。所以选ABCD。

2.基金托管人的内部控制目标包括（）。

A.保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

C.维护基金份额持有人的权益

D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行

解析：基金托管人内控目标涵盖遵守法规规则，保障资产安全完整，维护持有人权益，确保业务安全有效稳健运行。所以选ABCD。

3.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.独立基金销售机构

解析：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构都可从事基金销售业务，都是基金销售机构。所以选ABCD。

4.基金客户服务的特点包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

解析：基金客户服务具有专业性，为客户提供专业投资建议；规范性，按规定流程服务；持续性，长期提供服务；时效性，及时响应客户需求。所以选ABCD。

5.基金管理人的内部控制要素包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

解析：基金管理人内控要素有控制环境奠定基础，风险评估识别分析风险，控制活动采取措施应对，信息沟通保证信息流动。所以选ABCD。

6.基金职业道德修养的方法包括（）。

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.积极参加基金职业道德实践

D.坚决杜绝违反基金职业道德行为

解析：修养方法有树立正确观念，领会规范内涵，参加实践锻炼