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2026年风险控制框架专员的考试题集及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

要求：下列每题只有一个正确答案。

1.在风险控制框架中，以下哪项不属于内部风险控制的要素？（）

A.内部审计

B.风险评估

C.第三方合作

D.授权审批

2.某企业采用“风险矩阵法”进行风险评级，当风险发生的可能性为“中等”，损失程度为“严重”时，该风险应被归类为？（）

A.低风险

B.中等风险

C.高风险

D.极高风险

3.在中国银行业，反洗钱合规性检查中，以下哪项属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？（）

A.客户信用评分

B.客户交易限额设置

C.客户身份信息核实

D.客户资金来源调查

4.某制造企业采用“关键风险指标（KRIs）”监控供应链风险，以下哪项指标最能反映供应商稳定性？（）

A.生产线利用率

B.供应商交货准时率

C.产品良品率

D.员工流动率

5.在《企业内部控制基本规范》中，以下哪项属于“控制环境”的关键组成部分？（）

A.内部控制评价

B.信息与沟通系统

C.风险评估流程

D.管理层诚信与道德

6.某金融机构发现内部员工利用职务便利进行利益输送，该事件最可能触发以下哪项风险控制措施？（）

A.职业道德培训

B.交易限额监控

C.职务轮换制度

D.客户投诉处理

7.在跨境业务中，汇率波动风险属于以下哪类风险？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

8.某科技公司采用“零信任架构”加强网络安全，该策略的核心原则是？（）

A.默认开放访问权限

B.基于身份验证最小权限原则

C.集中化权限管理

D.物理隔离网络设备

9.在中国《网络安全法》中，以下哪项属于企业数据安全保护的责任？（）

A.客户隐私泄露后的免责声明

B.数据加密技术应用

C.数据存储成本优化

D.数据备份频率设定

10.某零售企业发现POS系统存在漏洞，导致客户卡信息泄露，该事件最符合以下哪项风险分类？（）

A.系统风险

B.法律风险

C.信用风险

D.战略风险

二、多选题（共5题，每题3分）

要求：下列每题有多个正确答案。

1.企业进行风险评估时，以下哪些因素属于定性分析的内容？（）

A.行业监管政策

B.市场竞争格局

C.员工操作失误率

D.客户满意度调查

2.在供应链风险管理中，以下哪些措施有助于降低中断风险？（）

A.多元化供应商布局

B.建立备用供应商协议

C.加强物流配送监控

D.减少库存持有量

3.内部控制测试中，以下哪些方法属于“穿行测试”的常见手段？（）

A.文件审阅

B.访谈相关人员

C.重新执行控制流程

D.交易抽样分析

4.金融企业进行反洗钱（AML）合规检查时，以下哪些行为属于可疑交易？（）

A.短期大量现金交易

B.匿名账户频繁转账

C.高净值客户异常资金流动

D.正常业务范围内的合理波动

5.企业采用“风险偏好声明”管理风险时，以下哪些内容应纳入声明范围？（）

A.可接受的风险类型

B.风险容忍度阈值

C.风险应对策略

D.风险管理责任分配

三、判断题（共10题，每题1分）

要求：下列每题判断为“正确”或“错误”。

1.风险控制框架的目的是完全消除企业所有风险。（×）

2.中国《企业内部控制基本规范》适用于所有类型的企业。（√）

3.关键风险指标（KRIs）主要用于事后追溯风险，而非事前预警。（×）

4.跨境业务中的合规风险仅涉及法律层面，与财务风险无关。（×）

5.“零信任架构”要求所有访问请求必须经过严格身份验证。（√）

6.数据加密技术可以完全防止数据泄露风险。（×）

7.企业内部控制测试通常由内部审计部门独立执行。（√）

8.反洗钱（AML）合规检查的主要目的是打击恐怖融资活动。（×）

9.风险偏好声明应由企业董事会批准后实施。（√）

10.供应链风险管理中，单一供应商策略有助于降低成本。（×）

四、简答题（共4题，每题5分）

要求：简要回答下列问题。

1.简述风险控制框架的核心要素及其作用。

2.中国企业如何通过内部控制制度防范财务舞弊风险？

3.在跨境业务中，汇率风险管理的主要方法有哪些？

4.简述网络安全风险评估的步骤。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

要求：结合案例背景，分析并回答问题。

案例一：

某大型制造企业发现其核心供应商因自然灾害导致生产停滞，导致企业订单交付延迟。企业风险管理团队评估后，决定启动备用供应商计划，并增加库存缓冲。

问题：

1.该案例涉及哪些供应链风险？

2.企业采取的应对措施是否符合风险管理原则？为什么？

案例二：

某商业银行发现内部员工利用职