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投顾考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，（）泄露该客户的投资决策计划信息。

A.可以向公司的其他投资顾问

B.可以向公司的合规部门

C.不得

D.可以向媒体

答案：C

2.下列关于风险偏好的说法中，正确的是（）

A.风险偏好是为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度

B.风险偏好只受投资者年龄影响

C.风险偏好与投资收益无关

D.风险偏好是固定不变的

答案：A

3.基本分析的重点是（）

A.宏观经济分析

B.公司分析

C.行业分析

D.区域分析

答案：B

4.投资顾问业务的客户回访应（）

A.半年进行一次

B.每年进行一次

C.每三年进行一次

D.定期或不定期进行

答案：D

5.以下不属于技术分析理论的是（）

A.道氏理论

B.波浪理论

C.资本资产定价模型

D.江恩理论

答案：C

6.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

7.反映公司在某一特定日期财务状况的报表是（）

A.利润表

B.现金流量表

C.资产负债表

D.所有者权益变动表

答案：C

8.下列属于消极型投资策略的是（）

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.动态资产配置策略

答案：A

9.下列关于资产负债率的说法，错误的是（）

A.资产负债率是负债总额与资产总额的比值

B.资产负债率越低越好

C.资产负债率反映了在总资产中有多大比例是通过借债来筹资的

D.不同行业合理的资产负债率水平不同

答案：B

10.（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资顾问在制定客户理财目标过程中，应提醒客户注意（）

A.理财目标必须具有现实可行性

B.理财目标要具体明确

C.理财目标要有时间和金额限制

D.理财目标要与客户的风险承受能力相匹配

答案：ABCD

2.以下属于财务报表分析方法的有（）

A.比较分析法

B.比率分析法

C.因素分析法

D.趋势分析法

答案：ABCD

3.投资顾问在服务过程中，应向客户提供的信息包括（）

A.投资顾问的资质信息

B.服务内容和收费标准

C.投资建议的基本原理

D.投资产品的风险特征

答案：ABCD

4.下列关于行业生命周期的说法，正确的有（）

A.行业处于幼稚期，企业数量少，市场需求低

B.行业处于成长期，企业利润快速增长，竞争加剧

C.行业处于成熟期，技术成熟，市场份额相对稳定

D.行业处于衰退期，市场萎缩，企业数量减少

答案：ABCD

5.投资顾问向客户提供投资建议时，应遵循的原则有（）

A.诚实信用原则

B.忠实客户利益原则

C.客观公正原则

D.谨慎原则

答案：ABC

6.以下属于技术分析假设的有（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

答案：ABC

7.客户风险特征由（）构成。

A.风险偏好

B.风险认知度

C.风险承受能力

D.投资经验

答案：ABC

8.下列关于证券投资顾问禁止性行为的说法，正确的有（）

A.禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

B.禁止向客户提供误导性信息

C.禁止利用媒体进行虚假宣传

D.禁止泄露客户的投资决策计划信息

答案：ABCD

9.影响债券投资价值的内部因素有（）

A.债券的期限

B.债券的票面利率

C.债券的信用级别

D.市场利率

答案：ABC

10.投资顾问在对客户进行客户信息收集时，需要收集的信息包括（）

A.客户基本信息

B.客户财务状况

C.客户投资目标

D.客户风险承受能力

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资顾问可以代客户作出投资决策。（）

答案：错误

2.基本分析主要适用于周期相对比较长的证券价格预测。（）

答案：正确

3.风险承受能力较低的客户适合投资高风险的产品。（）

答案：错误

4.投资顾问服务协议可以口头约定。（）

答案：错误

5.行业分析是宏观经济分析和公司分析的桥梁。（）

答案：正确

6.技术分析认为市场行为包括一切信息。（）

答案：正确

7.资产负债率越高，说明企业的长期偿债能力越强。（）

答案：错误

8.投资顾问可以同时