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三级理财规划师2007-202111

三级理财规划师考试标准

分值比例

卷一：职业道德理论知识

卷二：专业技能

职业标准要求

试卷

专业教材

现金规划

5分

消费支出规划

15分

职业道德

5分

试卷上为25分。

自动折算为10分。

教育规划

10分

风险治理和保险规划

20分

根底知识

专业教材

根底知识

70分

试卷上为100分。

自动折算为90分。

投资规划

25分

现金规划

3分

退休养老规划

15分

消费支出规划

5分

财产分配与传承规划

10分

教育规划

3分

风险治理和保险规划

4分

投资规划

4分

退休养老规划

3分

财产分配与传承规划

3分

合计

100分

合计

100分

助理理财规划师〔三级〕标准

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

一、

现

金

规

划

〔一〕分析客户现金需求

1．能够估算客户现金需求

2．能够编制现金流量表

1．现金需求的决定因素

2．银行卡的全然知识

〔二〕制定现金规划方案

1．能够选择现金治理工具

2．能够制定现金规划方案

二、

消

费

支

出

规

划

〔一〕制定住房消费方案

1．能够分析客户的住房消费需求

2．能够选择支付方式

3．能够依据因素变化调整支付方案

1．贷款方式全然知识

2．还款方式全然知识

3．住房消费相关税费及保险费

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

二、

消

费

支

出

规

划

〔一〕制定住房消费方案

4．能够向客户提供相关咨询效劳

4．住房消费相关法律规定

〔二〕制定汽车消费方案

1．能够分析客户的汽车消费需求

2．能够选择支付方式和贷款机构

3．能够依据因素变化调整支付方案

1．汽车金融公司贷款全然知识

2．汽车消费相关税费

〔三〕制定消费信贷方案

1．能够分析客户的消费信贷需求

2．能够体贴客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

消费信贷的全然知识

三、

教

育

规

划

〔一〕分析教育需求

1．能够收集客户的教育需求信息

2．能够分析教育费用的变动趋势

3．能够估算教育费用

1．国内高等教育体系和相关费用知识

2．教育储蓄、教育贷款等教育费用贷款等教育费用预备方式

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

三、

教

育

规

划

〔二〕制定教育规划方案

1．能够选择教育费用预备方式及工具

2．能够制定并依据因素变化调整教育规划方案

3．教育信托、教育保险的全然知识

四、

风

险

管

理

和

保

险

规

划

〔一〕收集信息

1．能够收集客户相关人身信息

2．能够收集客户相关财产〔含责任〕信息

3．能够分析客户的静态风险治理需求

1．个人/家庭面临的要紧风险

2．保险全然原理

3．人身保险全然知识

4．财产保险全然知识

5．责任保险全然知识

6．保险合同全然知识

〔二〕提供咨询效劳

1．能够向客户介绍不同保险产品

2．能够向客户解释保险合同条款

3．能够预备投保单等相关文件

五、

投

资

规

划

〔一〕收集信息

1．能够收集客户风险偏好信息

2．能够收集客户现有投资组合信息

风险偏好全然知识

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

五、

投

资

规

划

〔一〕收集信息

3．能够收集客户投资需求相关信息

4．能够收集投资环境相关信息

风险偏好全然知识

〔二〕提供咨询效劳

1．能够向客户介绍全然投资工具的功能和特点

2．能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

1．股票全然知识

2．债劵全然知识

3．基金全然知识

4．资金信托全然知识

5．外汇投资全然知识

6．证劵交易全然知识

六、

退

休

养

老

规

划

〔一〕收集信息

1．能够收集客户职业生涯规划信息

2．能够收集客户退休后生活质量期瞧信息

1．社会保障全然知识

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

六、

退

休

养

老

规

划

〔一〕收集信息

3．能够收集客户现有退休养老预备的信息

2．雇员福利与企业年金全然知识

3．企业养老保险全然知识

〔二〕提供咨询效劳

1．能够向客户介绍社会保障制度全然内容

2．能够向客户介绍企业年金全然内容

3．能够向客户介绍商业养老保险全然内容

七、

财

产

分

配

与

传

承

规

划

〔一〕收集信息

1．能够收集客户家庭构成信息

2．能够编制简单财产清单

3．能够识不客户的财产分配和传承意愿

1．家庭成员关系相关法律规定

2．财产分类的全然知识

3．财产个人所有相关法律规定

4．财产共有相关法律规定

〔二〕提供咨询效劳

1．能够向客户介绍个人/家庭财产回属全然法律规定

2．能够预备相关文件

200711年三级理财规划师考题

0711各章节所占分值---分析

卷一：职业道德理论知识

职业道德

职业道德全部内容

25

试卷上共计：25分

试卷上为25分。

自动折算为10分。

根底知识

理财规划根底

8

试卷上共计：72分

试卷上为100分。

自动折算为90分。

财务与会计

4

宏瞧经济