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2026年资管业务人员培训与考核制度

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.在2026年资管业务监管环境下，以下哪项表述最符合《资管新规》对资管产品信息披露的要求？

A.产品净值每月披露一次即可

B.关键风险指标（如杠杆率、流动性覆盖率）需每周披露

C.产品投资策略可仅向合格投资者披露

D.关键投资信息（如投资范围、业绩基准）无需在产品募集说明书中明确

2.针对区域性资管业务，2026年某省份监管局提出“属地化风控”要求，以下措施最能体现该要求？

A.省内资管机构需将30%以上资产配置于本地企业

B.省外机构在本地开展业务需设立子公司并缴纳风险准备金

C.本地政府为资管产品提供担保

D.省内机构需聘请本地金融机构担任关联第三方

3.假设某资管产品2025年实际年化收益率为8%，业绩基准为7%，基准比较基准为沪深300指数，2026年考核时，以下哪种情况最可能触发业绩报酬计算？

A.产品收益率低于沪深300指数收益率

B.产品收益率高于业绩基准但低于中位数

C.产品收益率等于业绩基准

D.产品收益率高于业绩基准1个百分点以上

4.2026年某地金融办要求资管机构加强投资者适当性管理，以下哪项措施最符合“了解你的客户”（KYC）原则？

A.仅要求投资者签署风险揭示书

B.结合客户资产、负债及风险偏好进行综合评估

C.对所有客户采用统一的投资门槛

D.仅审核客户职业及收入证明

5.假设某机构2025年发行的资管产品出现极端流动性风险，2026年监管要求其完善应急预案，以下哪项措施最关键？

A.设立独立的风险管理委员会

B.确保产品杠杆率不超过1.5倍

C.提前与同业机构建立流动性拆借合作

D.要求产品投资于高流动性资产占比不低于70%

6.某资管产品投资于新能源产业，2026年考核时，以下哪项指标最能反映其长期可持续发展能力？

A.短期收益率波动率

B.投资组合夏普比率

C.产业政策符合度（如碳排放配额）

D.投资标的市盈率

7.在区域资管业务中，某机构2025年因未严格执行“反不正当竞争”规定被罚款，2026年考核时，以下哪项措施最能避免类似问题？

A.提高营销费用占比

B.优化产品命名（如避免使用“保本”“收益”等字眼）

C.扩大线下门店规模

D.降低产品起投金额

8.假设某区域性资管机构2025年业务规模突破百亿，2026年监管要求其设立合规部门，以下哪项职责最优先？

A.制定内部培训计划

B.编制产品风险清单

C.撰写合规自查报告

D.对外发布监管动态

9.某资管产品2025年投资于某地方国企，该国企2026年出现债务违约，以下哪项措施最能降低机构损失？

A.提高该国企持仓比例以获取更高收益

B.及时要求第三方担保机构介入

C.延长产品封闭期

D.减少对该地区其他企业的投资

10.2026年某地银保监局要求资管机构加强“三道防线”建设，以下哪项最能体现“第二道防线”（风险控制）的作用？

A.设立独立风控委员会

B.制定产品压力测试方案

C.审批投资标的的合规性

D.对业务部门进行绩效考核

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.2026年某区域性资管机构需完善投资者适当性管理，以下哪些措施符合监管要求？

A.对高风险产品设置最低投资金额100万元

B.要求客户签署风险承受能力评估问卷

C.仅审核客户年收入证明

D.定期复核客户风险偏好变化

E.对所有客户采用统一的业绩基准

2.假设某资管产品2025年投资于某上市公司，该公司2026年出现重大诉讼，以下哪些措施最能降低机构风险？

A.及时要求第三方法律顾问介入

B.减少对该公司其他业务线的投资

C.提高产品整体杠杆率

D.延长产品封闭期

E.要求该上市公司提供担保

3.2026年某地金融办要求资管机构加强流动性风险管理，以下哪些措施最有效？

A.设立流动性风险监测指标（如存续期覆盖率）

B.要求产品配置一定比例的现金类资产

C.建立同业拆借合作网络

D.提高产品整体杠杆率

E.减少对长周期资产的配置

4.某区域性资管产品2025年投资于某地方产业园项目，2026年考核时，以下哪些指标最能反映其合规性？

A.项目是否符合当地产业政策

B.投资标的财务报表是否健全

C.产品是否明确标注“非标准化债权资产”

D.项目退出机制是否清晰

E.投资金额是否超过机构总资产10%

5.2026年某资管机构需完善“三道防线”建设，以下哪些措施最能体现“第一道防线”（业务部门）的责任？

A.制定投资策略并执行

B.编制产品风险清单

C.定期进行压力测试

D.对外发布监管动态

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