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2026年利率风险防控及处理合同

甲方（以下简称“甲方”）：

名称：[填写甲方名称]

地址：[填写甲方地址]

联系人：[填写甲方联系人]

联系电话：[填写甲方联系电话]

乙方（以下简称“乙方”）：

名称：[填写乙方名称]

地址：[填写乙方地址]

联系人：[填写乙方联系人]

联系电话：[填写乙方联系电话]

鉴于：

1.甲方因业务发展需要，对利率波动可能带来的风险有所担忧，希望通过与乙方合作，共同防范和控制利率风险。

2.乙方具备专业的利率风险防控和处理能力，愿意为甲方提供相关服务。

根据双方友好协商，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，甲乙双方就以下事宜达成如下协议：

第一章总则

第一条定义

本合同中下列词语的含义如下：

（一）“利率风险”指由于利率变动而导致的甲方资产或负债价值波动的风险。

（二）“利率风险防控”指甲方与乙方共同采取的一系列措施，以降低利率风险的可能性和影响。

（三）“利率风险处理”指在利率风险发生时，乙方协助甲方采取的应对措施。

第二条适用范围

本合同适用于甲方所有因业务需求产生的利率风险防控和处理事宜。

第三条合同期限

本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2026年全年，自2026年1月1日至2026年12月31日。

第二章利率风险防控措施

第四条风险评估

乙方应在合同生效后五个工作日内，对甲方现有资产和负债的利率风险进行全面评估，并向甲方提交风险评估报告。

第五条风险监控

乙方应定期（每月或每季度）对甲方的利率风险进行监控，确保风险处于可控范围。

第六条风险规避

乙方应根据甲方业务特点，制定合理的利率风险规避策略，包括但不限于以下措施：

（一）优化资产和负债结构，降低利率风险；

（二）使用利率衍生品等工具，对冲利率风险；

（三）调整资金定价策略，适应利率市场变化。

第三章利率风险处理

第七条风险预警

乙方应在利率风险可能发生前，及时向甲方发出风险预警，并提出应对建议。

第八条应急处理

一旦利率风险发生，乙方应立即协助甲方采取以下应急处理措施：

（一）调整资产和负债结构，降低风险敞口；

（二）通过市场操作，降低风险暴露；

（三）与相关方协商，寻求风险分担。

第四章服务费用及支付方式

第九条服务费用

乙方提供利率风险防控及处理服务的费用，根据双方协商，按照以下方式计算：

[此处应详细列出费用构成、计算方式及支付周期]

第十条支付方式

甲方应在乙方提供服务后，按照约定的时间和方式支付服务费用。

第五章保密条款

第十一条保密义务

双方对本合同内容以及甲方业务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

第六章违约责任

第十二条违约责任

任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。

第七章争议解决

第十三条争议解决方式

双方发生争议时，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第八章附则

第十四条本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。

第十五条本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。

甲方（盖章）：_________________________

乙方（盖章）：_________________________

签字日期：_________________________