中级银行从业资格证考试题库(含答案)-真题法律法规与综合能力.docxVIP

中级银行从业资格证考试题库(含答案)-真题法律法规与综合能力

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，下列哪项不属于其义务？()

A.保证汇划款项的及时、准确

B.遵守结算制度，保证结算纪律

C.对客户的交易信息保密

D.代理客户进行投资理财

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行利益的，应由谁给予纪律处分？()

A.银行业监督管理机构

B.银行董事会

C.银行监事会

D.银行工会

3.下列哪项不属于银行客户身份识别的要素？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业背景

C.客户的资金来源

D.客户的交易目的

4.银行业金融机构违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取下列哪项措施？()

A.予以警告

B.没收违法所得

C.限制其业务范围

D.暂停或者终止其部分业务

5.银行在办理信用卡业务时，下列哪项不属于其权利？()

A.收取信用卡年费

B.查验持卡人身份

C.限制持卡人使用信用卡的额度

D.向持卡人提供金融服务

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易时，应向谁报告？()

A.金融机构内部审计部门

B.金融机构上级机构

C.银行业监督管理机构

D.公安机关

7.银行业金融机构的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.人力资源政策

D.以上都是

8.银行在办理跨境汇款业务时，下列哪项不属于其义务？()

A.确保汇款款项的及时、准确

B.遵守跨境汇款的相关法律法规

C.对客户的交易信息保密

D.代客户进行税务申报

9.银行业金融机构在设立分支机构时，应当向谁申请批准？()

A.银行业监督管理机构

B.金融机构董事会

C.金融机构监事会

D.金融机构上级机构

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，造成重大损失的，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.刑事责任

D.没收违法所得

二、多选题(共5题)

11.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.对客户交易进行持续监控

C.建立健全内部审计制度

D.与客户签订保密协议

12.银行业金融机构在内部控制方面，应当遵循的原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.实效性原则

C.重要性原则

D.分级管理原则

13.以下哪些属于银行业金融机构应当披露的信息？()

A.财务报表

B.风险管理状况

C.重大诉讼、仲裁事项

D.高级管理人员变动

14.银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.对银行业金融机构进行行政处罚

C.要求银行业金融机构提供资料

D.对银行业金融机构进行接管或重组

15.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些是贷前调查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的还款能力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行利益的，银行业监督管理机构可以对其进行______。

17.银行在办理跨境汇款业务时，应当遵守______，以防止洗钱等非法活动。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的______。

19.银行业金融机构应当建立健全内部审计制度，确保内部审计的独立性和______。

20.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款申请人的信用记录、收入状况、担保情况和______进行严格审查。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得违反规定，从事与其职责相冲突的经营活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别，仅凭客户提供的身份证明文件即可进行交易。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施仅限于行政处罚和行政强制措施。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，对客户的