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2025年中级银行从业资格证银行管理真题模拟试卷C卷附解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.人力资源风险

2.商业银行的核心业务是什么？()

A.投资业务

B.贸易融资

C.存款业务

D.贷款业务

3.以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()

A.监督银行遵守法律法规

B.监督银行风险管理体系

C.直接参与银行的日常经营管理

D.监督银行资本充足率

4.银行在制定信贷政策时，以下哪项不是考虑的主要因素？()

A.借款人的信用状况

B.市场利率水平

C.银行资本充足率

D.借款人的年龄

5.银行在资产负债管理中，以下哪项不是流动性风险管理的目标？()

A.保持充足的流动性资产

B.降低融资成本

C.优化资产负债期限结构

D.提高资产收益率

6.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项不是可疑交易报告的必要条件？()

A.交易金额异常

B.交易对手异常

C.交易时间异常

D.交易频率正常

7.银行在内部控制中，以下哪项不是内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.增加利润

D.保障合规

8.以下哪项不属于银行资本的重要组成部分？()

A.核心资本

B.辅助资本

C.普通股

D.应付账款

9.银行在执行市场风险管理时，以下哪项不是风险敞口管理的方法？()

A.风险限额管理

B.风险敞口对冲

C.风险集中度管理

D.风险收益分析

10.银行在制定信贷审批流程时，以下哪项不是审批流程的必要环节？()

A.信用评估

B.风险评估

C.法律合规审查

D.领导审批

二、多选题(共5题)

11.银行在内部控制中，以下哪些属于内部控制的主要目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.增加利润

E.客户满意度提升

12.以下哪些是银行风险管理的主要组成部分？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

E.风险报告

13.银行在制定信贷政策时，以下哪些因素需要考虑？()

A.借款人的信用状况

B.市场利率水平

C.银行资本充足率

D.风险敞口管理

E.政策法规要求

14.以下哪些是银行反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.客户风险评级

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

E.反洗钱培训

15.以下哪些属于银行流动性风险管理的方法？()

A.流动性风险评估

B.流动性资产配置

C.流动性负债管理

D.应急计划制定

E.资产负债期限匹配

三、填空题(共5题)

16.商业银行的核心负债业务是______。

17.根据巴塞尔协议，银行的核心资本充足率应不低于______。

18.银行风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、______、风险监控和风险报告。

19.反洗钱工作中，对大额和可疑交易进行______是银行反洗钱工作的重要措施。

20.银行在执行市场风险管理时，会通过______来对风险敞口进行对冲。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的负债业务仅限于吸收存款。()

A.正确B.错误

22.银行在执行反洗钱政策时，对于所有交易都应进行可疑交易报告。()

A.正确B.错误

23.银行在风险管理体系中，风险控制是风险管理的最后一步。()

A.正确B.错误

24.银行在制定信贷政策时，不需要考虑市场利率水平。()

A.正确B.错误

25.银行资本充足率越高，意味着银行的风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行流动性风险管理的目标和主要方法。

27.在银行风险管理中，如何进行风险识别和风险评估？

28.请解释什么是银行资本充足率，以及为什么它对银行至关重要？

29.银行在反洗钱工作中，如何识别和报告可疑交易？

30.请说明银行内部控制的主要内容和目标。

2025年中级银行从业资格证银行管理真题模拟试卷C卷附解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】人力资源风险通常不属于银行风险管理中的主要风险类别，而是企业整体管理的一部分。

2.