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2025年合规风险试题及答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在什么时间内向反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.5个工作日内

2.合规风险管理的基本原则不包括以下哪一项？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.可持续发展原则

D.保密性原则

3.以下哪项不属于合规风险的种类？()

A.法律风险

B.违规风险

C.违约风险

D.市场风险

4.合规管理部门的主要职责不包括以下哪一项？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.管理合规风险

D.负责日常业务运营

5.以下哪种行为不属于内部举报机制保护的范围？()

A.报告违反合规规定的行为

B.报告违反职业道德的行为

C.报告个人工作失误

D.报告竞争对手的不正当竞争行为

6.根据《中华人民共和国证券法》，上市公司信息披露义务人应当在何时披露定期报告？()

A.每季度结束后15日内

B.每半年结束后30日内

C.每年结束后60日内

D.每年结束后90日内

7.合规培训的有效性评估不包括以下哪一项？()

A.参与率

B.满意度

C.培训费用

D.知识掌握程度

8.以下哪项不属于合规风险的内部控制措施？()

A.建立合规管理体系

B.定期进行合规风险评估

C.制定合规培训计划

D.建立保密协议

9.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，以下哪项不属于个人信息处理的原则？()

A.合法、正当、必要原则

B.明确告知原则

C.安全原则

D.不得公开原则

10.合规管理部门应当如何处理员工对合规问题的疑问？()

A.直接告知员工答案

B.指导员工查阅相关文件

C.忽略员工的疑问

D.不予回应

二、多选题(共5题)

11.合规管理部门在进行合规风险评估时，应考虑以下哪些因素？()

A.法律法规变化

B.行业监管趋势

C.内部控制体系完善程度

D.企业业务模式

E.员工合规意识

12.以下哪些行为可能构成违反反洗钱法规？()

A.未经客户同意，向第三方透露客户信息

B.对可疑交易不进行报告

C.拒绝配合反洗钱调查

D.在客户身份不明的情况下进行交易

E.超过规定金额的交易未进行记录

13.合规培训应当包括哪些内容？()

A.合规政策解读

B.法律法规知识

C.企业内部规章制度

D.风险识别与防范

E.伦理道德教育

14.合规风险管理流程包括哪些阶段？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

E.风险报告

15.以下哪些措施有助于提高企业的合规文化？()

A.加强合规培训

B.建立内部举报机制

C.设立合规奖励制度

D.领导层重视合规

E.定期开展合规检查

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

17.合规管理部门应当定期组织内部审计，以确保企业各项业务活动符合法律法规和内部规章制度。

18.在处理客户投诉时，金融机构应当遵循的原则包括：公平、公正、及时、有效。

19.合规管理部门应当建立合规培训档案，记录员工参加合规培训的情况，包括培训内容、时间、地点和考核结果。

20.《中华人民共和国证券法》规定，上市公司应当真实、准确、完整地披露公司信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

四、判断题(共5题)

21.合规风险管理的目标是通过预防、识别、评估和控制风险，确保企业经营活动符合法律法规和内部政策。()

A.正确B.错误

22.员工对合规问题的举报，如果涉及个人隐私，可以不采取任何保护措施。()

A.正确B.错误

23.合规管理部门不需要对员工进行定期的合规培训。()

A.正确B.错误

24.金融机构在发现可疑交易时，可以不向反洗钱监测中心报告。()

A.正确B.错误

25.企业可以通过建立完善的内部控制体系来消除所有合规风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明合规风险管理的三个基本阶段。

27.为什么内部举报机制对于企业来说非常重要？

28.在合