风险控制专员面试题集及答案解析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年风险控制专员面试题集及答案解析

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：在风险控制中，以下哪项属于操作风险的主要来源？（）

A.市场波动

B.信用违约

C.内部欺诈

D.政策变化

答案：C

解析：操作风险主要源于内部流程、人员、系统或外部事件。内部欺诈（如员工盗窃、违规操作）是典型的操作风险来源。市场波动和信用违约属于市场风险和信用风险，政策变化则可能引发合规风险。

2.题目：某银行采用敏感性分析评估利率变动对债券组合的影响，这种风险控制方法属于？（）

A.应急管理

B.压力测试

C.敏感性分析

D.模型风险控制

答案：C

解析：敏感性分析通过衡量风险因素（如利率）微小变动对组合价值的影响，属于量化风险控制技术。压力测试通常涉及极端情景，应急管理侧重应急预案，模型风险控制关注模型准确性。

3.题目：在反洗钱（AML）合规中，以下哪项是“了解你的客户”（KYC）的核心要求？（）

A.客户资产规模

B.客户交易频率

C.客户身份验证

D.客户投资偏好

答案：C

解析：KYC的核心是核实客户身份，确保交易合法合规。资产规模、交易频率、投资偏好属于辅助信息，但身份验证是基础要求。

4.题目：某企业因供应链中断导致生产停滞，这种风险属于？（）

A.信用风险

B.操作风险

C.供应链风险

D.市场风险

答案：C

解析：供应链风险特指因供应商或分销商问题导致的业务中断。信用风险涉及交易对手违约，操作风险偏向内部流程失误，市场风险关联价格波动。

5.题目：中国银保监会要求金融机构建立“三道防线”风险管理体系，其中第一道防线是？（）

A.风险管理部门

B.业务部门

C.内部审计

D.监管机构

答案：B

解析：“三道防线”指业务部门（第一道）、风险管理部门（第二道）、内部审计（第三道）。业务部门负责日常风险控制，风险管理部门进行监控，审计部门独立评估。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：以下哪些属于金融风险的主要类别？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

E.流动性风险

答案：A、B、C、E

解析：法律风险通常归入合规风险，但广义上也可算作风险类别。流动性风险是近年重点监管领域，与信用、市场、操作并列。

2.题目：银行在反欺诈控制中，常用哪些技术手段？（）

A.机器学习模型

B.实时交易监控

C.人脸识别

D.交易限额设置

E.人工审核

答案：A、B、C、D、E

解析：反欺诈控制需综合运用技术（如机器学习）和人工手段（如审核），结合实时监控（B）、生物识别（C）、规则限制（D）及人工复核（E）。

3.题目：企业内部控制的基本原则包括？（）

A.完整性

B.独立性

C.有效性

D.经济性

E.合法性

答案：A、B、C、E

解析：内控原则强调完整性、独立性（如不相容岗位分离）、有效性（可执行）及合法性（符合法规）。经济性（成本效益）是重要考量，但非核心原则。

4.题目：供应链风险管理中，企业可采取哪些措施？（）

A.多元化供应商

B.建立备用供应商

C.加强合同约束

D.定期安全检查

E.保险分散风险

答案：A、B、C、D、E

解析：供应链风险需多维度管理，包括来源分散（A）、冗余备份（B）、法律约束（C）、物理安全（D）及财务对冲（E）。

5.题目：中国反洗钱法规定，金融机构需建立哪些报告机制？（）

A.大额交易报告（STR）

B.联合国人洗钱公约

C.客户尽职调查报告（CDD）

D.疑似洗钱交易报告（SAR）

E.行业自律报告

答案：A、C、D

解析：STR、CDD、SAR是法定报告制度的核心。国际公约（B）是指导性文件，行业自律（E）非强制要求。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：风险控制专员需具备编程能力，以开发风险评估模型。

答案：×

解析：编程能力是加分项，但非必需。专员需掌握风险工具（如Excel、专业软件），而非精通开发。

2.题目：中国银行业对小微企业贷款的风险权重低于大企业贷款。

答案：√

解析：银保监会政策鼓励支持小微，风险权重通常更低，以降低银行合规成本。

3.题目：操作风险仅限于内部员工违规操作，与外部事件无关。

答案：×

解析：操作风险包括外部因素，如系统故障、自然灾害、第三方欺诈等。

4.题目：压力测试必须模拟极端市场情景，如2008年金融危机。

答案：√

解析：监管要求压力测试覆盖历史重大危机，以评估机构韧性。

5.题目：反洗钱合规只需关注高风险客户，低风险客户可简化尽职调查。

答案：√

解析：中国反洗钱法允许根据客户风险等级调整尽职调查深度，但需符合最低标准。

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题