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2026年反洗钱风险协议

甲方（以下简称“甲方”）：

名称：_______

地址：_______

法定代表人：_______

联系方式：_______

乙方（以下简称“乙方”）：

名称：_______

地址：_______

法定代表人：_______

联系方式：_______

鉴于反洗钱法律法规的不断完善，为加强甲方和乙方在业务往来中的反洗钱风险防控，双方经友好协商，达成如下协议：

一、定义

1.“反洗钱”是指防止资金或其他资产被用于洗钱活动，包括但不限于防止资金被用于资助恐怖主义活动；

2.“洗钱活动”是指将非法所得的资金或资产通过一系列复杂的金融交易或其他手段，使其合法化的行为；

3.“客户”是指甲方和乙方在业务往来中的交易对方。

二、反洗钱义务

1.甲方和乙方应遵守我国反洗钱法律法规，建立健全反洗钱内部控制制度，确保业务活动符合反洗钱要求；

2.甲方和乙方应相互配合，共同防范和打击洗钱活动，对客户进行充分的风险评估，确保客户身份真实、合法；

3.甲方和乙方在业务往来中，应按照法律法规要求，对客户进行持续监控，发现可疑交易时，应及时报告相关部门。

三、客户身份识别

1.甲方和乙方在开展业务前，应核实客户身份，收集客户基本信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等；

2.甲方和乙方应定期更新客户信息，确保客户信息的准确性。

四、风险评估与报告

1.甲方和乙方应根据客户的风险等级，制定相应的反洗钱措施，确保业务活动符合反洗钱要求；

2.甲方和乙方在发现可疑交易时，应立即向相关部门报告，并配合相关部门进行调查。

五、信息保密

1.甲方和乙方应严格保守业务往来中的客户信息，不得泄露给任何第三方；

2.甲方和乙方在履行反洗钱义务过程中获取的信息，不得用于其他目的。

六、协议期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为_______年。协议期满后，如双方无异议，可自动续签。

七、违约责任

1.任何一方违反本协议的约定，应承担相应的法律责任；

2.因一方违约导致另一方遭受损失的，违约方应承担赔偿责任。

八、争议解决

双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

甲方（盖章）：____________________

乙方（盖章）：____________________

签订日期：____________________