原创力文档- 1
- 0
- 约4.14千字
- 约 3页
- 2026-02-20 发布于江西
- 举报
判断
多选
单选
出题人
答案（正确或错误）
判断
题型
难度
编号
题干
依据
选项A
选项B
选项C
选项D
答案
选项E
选项F
错误
难度
简单
业务处理中心
负责同业本外币清算业务的同业机构的营销
同业人民币业务的主管部门
《账户管理协议》
市场利率
核心账务系统
总行国际部
业务受理号
每年6月20、12月20固定结息
负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
负责编制代理本外币清算协议
《代理清算协议》
账户协议约定利率
同业系统
总行机构部
会计流水号
按月
D：存放同业活期款项C：同业存放活期款项
D：同业存放活期款项C：暂收结算款项-同业待清算下划款项
MT199
D：同业存放活期款项C：同业存放活期款项
MT299
营运管理部
金融机构部
国际业务部
负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
《同业账户清算协议》
固定利率
账户管理系统
总行营运部
收款人账号
负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作
负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件
《境内同业账户管理协议》
市场利率上浮
国际结算业务系统
总行资负部
销账号
困难
CNAPS2
总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。
分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程。
正确
经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循《交通银行账户管理办法》等相关规定执行进行账户信息撤销。
当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业务受理号。
当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费用参数计算同业清算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。
财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。
同业贸易本外币结算业务同业账户的收费种类根据总行国际业务部对外签署的账户协议确定。
总分行账户开立经办人员根据开户协议和有关规定审核开户资料是否齐全，审核通过后，在531核心系统建立同业客户信息，并在境内同业清算系统开立同业账户。
同业存放账户冻结由境内分行柜员在核心账务系统中进行处理，并将冻结情况书面告知分行国际部。
交通银行531同业清算业务暂行操作流程和会计核算办法
魏榤
存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行投产报送。
张舟佳
正确
同业给我行发送的报文，如果解付客户，必须要确认头寸是否已经收到，否则无法解付。
东京分行在境内深圳分行开立的人民币账户属于跨境人民币账户，需要进行RCPMIS申报，同时要扣收利息税。
交通银行532同业清算业务暂行操作流程和会计核算办法
出题人
多选
简单
同业清算账户根据交易双方立场，可分为（）
交通银行531同业清算业务暂行操作流程和会计核算办法
同业存放资产类账户
存放同业资产类账户
同业存放负债类账户
存放同业负债类账户
BC
魏榤
同业机构包括（）
境内同业机构
境外同业机构
系统内境外联行
系统内境内联行
离岸中心
ABCE
困难
以下哪些选项属于中国境内外同业机构代理我行进行清算的业务（）
国际贸服
汇款
领缴现
清缴税款
经常项目下业务
汇票
ABCDF
以下哪些选项属于同业机构为我行提供的账户服务（）
往来报处理
账户清算记账
对账单发送
往来帐查询查复
定期存款
资金归集计息
同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融机构部职责（）
负责同业人民币业务的组织、推动、考核及产品开发
负责编制代理本外币清算协议
指导境内分行与境外机构磋商账务服务内容
负责同业人民币业务的境外代理行的营销
ACD
同业清算业务中，以下哪些选项属于总行国际业务部职责（）
同业外币和跨境人民币业务的主管部门
负责编制代理人民币清算协议
负责同业外币和跨境人民币业务的同业机构的营销
负责外币、跨境人民币账户涉及的政策合规性管理
张舟佳
同业清算业务中，以下哪些选项属于总行业务处理中心职责（）
负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导
协助进行SWIFT报文与支付报文转换
处理境内分行开立在总行的本外币联行账户的资金收付和申报等处理
承担总行操作管理的同业账户申报职责
ABCD
以下哪些业务节点属于同业系统处理内容（）
报文匹配
同业记账
登记同业清算卡片信息
解付客户
同业本外币清算来帐渠道包括（）
境内外币支付系统
文档评论（0）