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10月电子商务模拟习题+参考答案

一、多选题共（10题，每题1分，共10分）

1.实务中农行往往为了受益人的利益而对信用证进行审核下列关

于审证的重点表述正确的有（）

A、信用证性质和类型的审核

B、开证行资信的审核

C、信用证其他条款的审核

D、开证行所在国家或地区风险的审核

正确答案：ABCD

答案解析：1.**信用证性质和类型的审核**:-审核信用证性质是

否与合同要求相符，比如是即期付款信用证、远期付款信用证、承兑信

用证还是议付信用证等不同性质的信用证对受益人收款的时间和方式

等有重要影响2.**开证行资信的审核**:-开证行的资信状况

直接关系到受益人能否顺利收到货款如果开证行资信不佳，可能存在

付款风险3.**信用证其他条款的审核**:-包括对货物描述、

运输条款、单据要求等众多条款的审核货物描述应与合同一致，运输

条款要符合实际运输安排，单据要求要明确且受益人能够做到，否则可

能导致单证不符，影响收款4.**开证行所在国家或地区风险的审核

**：-不同国家或地区存在不同的政治、经济等风险，如制裁、外

汇管制等这些风险可能影响信用证的正常兑付，所以要对开证行所在

国家或地区风险进行审核

2.利用我行制裁名单监测系统对纳入监控的制裁名单、涉及制裁国

家和地区名单、自定义监控名单实施筛查，系统对疑似涉及制裁

名单的客户和交易产生预警筛查范围包括（）

A、历史交易回溯维查

B、客户准入筛查

C、存量客户回溯稣查

D、各类金融性交易实时筛查

正确答案：ABCD

答案解析：该监测系统的筛查范围全面，涵盖客户准入筛查，确保新客

户不涉及制裁名单；各类金融性交易实时筛查，及时发现交易中的潜在

风险；存量客户回溯筛查，对已有的存量客户进行检查；历史交易回溯

筛查，查看过去的交易情况，以全面监测是否存在疑似涉及制裁名单的

情况，所以四个选项均正确

3.根据《经常项目外汇业务指引》，个人与其近亲属外汇储蓄账户间

资金境内划转，凭____办理

A、双方有效身份证件

B、交易真实性证明文件

C、外汇管理局核准件

D、近亲属关系证明，如无法提供近亲属关系证明，则可用近亲属关

系承诺函替代

正确答案：AD

答案解析：个人与其近亲属外汇储蓄账户间资金境内划转，凭双方有效

身份证件、近亲属关系证明（如户口簿、结婚证等）办理；如无法提供

近亲属关系证明，则可用近亲属关系承诺函替代所以答案选AD

4•按照结算方式不同进口押汇可分为（）

A、国际保理项下进口押汇

B、代收项下进口押汇

C、汇款项下进口押汇

D、信用证项下进口押汇

正确答案：BCD

答案解析：进口押汇按照结算方式不同可分为信用证项下进口押汇、代

收项下进口押汇和汇款项下进口押汇国际保理项下进口押汇不属于按

照结算方式分类的进口押汇类型

5.我行外汇清算付汇业务的管理要求主要包括（）。

A、只需严格遵守我国法律

B、严格遵照客户的付款指示，不得擅自更改

C、严格遵守币种起息日及业务截止时间的规定

D、在汇路选择方面，坚持付款汇路最短原则

正确答案：BCD

答案解析：我行外汇清算付汇业务管理要求需严格遵守国内外相关法律

规定，A选项错误；要严格遵照客户付款指示，不得擅自更改，B选项正

确；严格遵守币种起息日及业务截止时间规定，C选项正确；在汇路选