陇南地区文县最新中级银行从业资格中级风险管理考试题库含答案（完整版）.pdfVIP

陇南地区文县最新中级银行从业资格中级风险管

理考试题库含答案（完整版）

第一部分单选题(50题)

1、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资

本称为（）。

A.账面资本

B.会计资本

C.监管资本

D.经济资本

【答案】：C

2、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。

A.制定外包战略发展规划

B.制定外包风险管理的操作流程

C.制定外包风险管理的内控制度

D.定期安排内部审计

【答案】：D

3、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为

0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率

为（）。

A.6.6%

B.2.4%

C.3.2%

D.4.2%

【答案】：A

4、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险

造成的损失安排（）。

A.存款准备金

B.存款保险

C.经济资本

D.资本充足率

【答案】：C

5、客户评级是商业银行对客户______的计量和评价，反映客户______

的大小。（）

A.偿债能力和偿还意愿；道德风险

B.偿债能力和偿还意愿；违约风险

C.收入水平和偿债能力；违约风险

D.收入水平和偿债能力；道德风险

【答案】：B

6、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本

管理的环节不包括（）。

A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目

标

B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡

分配

C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比

进行战略性分配

D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源

【答案】：D

7、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，

无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。

A.转移风险

B.传染风险

C.货币风险

D.主权风险

【答案】：A

8、商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。

A.控制活动

B.风险计量

C.内部监督

D.信息与沟通

【答案】：B

9、以下不属于市场风险的是()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.股票价格风险

【答案】：C

10、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，

引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操

作风险成因是（）。

A.外部事件

B.人员因素

C.系统缺陷

D.违反内部流程

【答案】：A

11、根据《商业银行资本管理办法（试行）》《商业银行银行账簿利

率风险管理指引》规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头

寸需满足的条件的是（??）。

A.能够完全对冲以规避风险

B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘

C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益

D.能够进行积极的管理

【答案】：C

12、战略规划必须建立在商业银行当前的（）基础之上。

A.实际情况

B.未来的发展潜力

C.实际情况和未来的发展潜力

D.潜在收益

【答案】：C

13、下列关于信用风险的说法．正确的是（）。

A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于

信用担保、贷款承诺等表外业务中

C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义

价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损

失不容忽视

D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同

【答案】：C

14、以下（）不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.信息科技系统人员操作

【答案】：D

15、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付

的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。

A.市场风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】：D

16、信用风险很大程度上是一种（