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金融业机构信息管理制度

金融业机构信息管理制度（精选5篇）

在日新月异的现代社会中，制度的使用频率呈上升趋势，制度是

指一定的规格或法令礼俗。制度到底怎么拟定才合适呢？以下是小编

帮大家整理的金融业机构信息管理制度（精选5篇），欢迎阅读，希

望大家能够喜欢。

金融业机构信息管理制度1

第一章总则

第一条为加强客户信息资料的管理，打击销售误导、侵占挪用保

险金、假保单、假机构等违法违规行为，切实维护投保人、被保险人

合法权益，根据《保险法》等有关法律法规，以及《广东人身保险客

户信息资料真实性管理办法（试行）》，制定本实施细则。

第二条本细则所称“客户信息资料”，特指在公司核心业务系统

中记载的，投保人、被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码、

银行账号、联系地址、电话等信息资料。

第三条本细则所称“真实性”，是指客户个人的身份资料、银行

账号、联系信息等准确无误，完整有效，没有虚假、错误和无效的信

息。

第四条本细则适用于公司承保的保险期限为一年期及以上的个人

人身保险业务，包括分红险、投连险、万能险、普通寿险、意外险和

健康险。

第二章系统管理

第五条公司核心业务系统和银保通系统应具备客户关键资料完整

性控制功能。即在客户信息、保单资料录入系统时，若投保人和被保

险人关键信息资料不完整，系统自动核保应不予通过，需让客户补充

告知有关资料后方能承保。

客户关键信息资料应至少包括：

（1）投保人的姓名、性别、出生日期、证件号码、联系地址、电

话；

（2）被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码（未成年被保

险人除外）。

第六条公司核心业务系统和银保通系统应具备客户身份检验功能。

即在客户信息、保单资料录入系统时，系统应对客户性别、出生日期、

身份证号码等关键字段设置必要的校验，确保其身份证号码符合身份

证编码规则，性别、出生日期与身份证号码无逻辑错误。否则系统自

动核保将不予通过，需让客户补正有关资料后方能承保。

第七条公司核心业务系统应具备可疑客户提示功能。客户服务部

应根据核心业务系统在T+1个工作日内自动生成的可疑客户信息资料

问题件清单，在犹豫期回访前完成可疑调查和资料的修正录入工作。

客户信息资料的可疑线索包括“同一电话、同一银行账号在2个

不同客户的信息资料中重复出现”。

第八条客户服务部和业务支持部应指定专人负责收集、了解核心

业务系统和银保通系统的使用情况，并在分析有关情况后形成汇总意

见及时向总公司反馈。

第三章销售管理

第九条培训部应负责将投保单的规范填写要求纳入营销员、银保

专管员以及代理机构（包括专业和兼业代理机构，下同）等渠道销售

人员的日常培训中，设计制作专门的培训教材与培训课件，安排不少

于2个课时的培训课程，并定期组织相关内容的专项测试，强调客户

资料真实的重要性和必要性。

客户服务部应协助培训部完成有关投保单规范填写要求教材课件

的设计制作。

第十条营销员、银保专管员应通过培训部组织的有关投保单规范

填写要求的专项测试才能具备销售资格。

第十一条营销员、银保专管员以及代理机构应当在实际销售过程

中引导客户如实完整地填写身份信息、银行账号和联系地址、电话等

投保信息，在向公司递交投保单前认真核对客户资料的真实性。

严禁营销员、银保专管员以及代理机构以本人、本机构（或机构

员工）、亲属等的地址和电话替代客户个人资料，或通过其他方式提

供客户不实资料。

除非特殊情形并依循公司内部的调查审批程序，严禁从非投保人

以外的银行账户扣划缴纳保险费。

严禁利用客户的身份资料私自设立并控制客户银行账号行为。

严禁代签名行为。

第十二条公司客服柜台应放置“请您认真填写投保单，提供真实

完整的个人资料”提示牌，引导客户主动提供固定电话、移动电话和

电子邮箱等多种联系方式。

客户服务部应充分利用电话回访、客户咨询、保单保全、给付理

赔以及举办客户关怀活动等方式，进行客户信息资料的核实、补正，

并提醒客户及时办理信息变更。

第十三条客户服务部负责通过系统提示、电话回访以及其他途径

发现生成的可疑客户信息资料问题件清单的获取、整理和分发工作，

并督促各销售渠道管理部门进行问题件的情况调查、核实、证据收集

及后续变