2026年反洗钱监管规定题库及答案.docxVIP

2026年反洗钱监管规定题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.2026年《反洗钱监管规定》将“受益所有人”识别标准由25%持股比例下调至

A.15%??B.20%??C.10%??D.5%

答案：C

解析：2026版第18条将触发识别义务的持股比例从25%降至10%，与国际金融行动特别工作组（FATF）2024年修订建议保持一致。

2.对于跨境代理行客户，完成增强尽职调查（EDD）的时限为开户前

A.5个工作日??B.7个工作日??C.10个自然日??D.15个自然日

答案：C

解析：第31条明确“跨境代理行”属于第Ⅰ类高风险客户，EDD报告须在开户前10个自然日内经反洗钱官（AMLOfficer）签字确认。

3.发现可疑交易后，金融机构最迟须在“T+3”内报送可疑交易报告（STR），其中“T”指

A.资金到账日??B.交易触发日??C.内部系统预警日??D.客户指令发出日

答案：B

解析：第42条定义“T”为“交易触发日”，即客户完成最后一笔构成可疑的交易行为之日。

4.2026年起，对现金交易单笔或当日累计超过人民币____万元的，必须采集并登记冠字号码。

A.5??B.10??C.20??D.50

答案：A

解析：第27条将冠字号码采集门槛从20万元大幅下调至5万元，覆盖95%以上大额现金业务。

5.对于非面对面开立