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2025年融资融券业务管理办法考试冲刺试题

卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出每题最符合题意的选项）

1.根据《融资融券业务管理办法》，下列关于融资买入证券的表述中，正确

的是？

A.客户信用证券账户不得买入交易所规定的禁止融资买入的证券。

B.融资买入的证券可以用于担保，但无需遵守保证金比例要求。

C.客户申请融资买入，证券公司可以无限制提高其可融资买入额度。

D.融资期限最长不得超过6个月。

2.《融资融券业务管理办法》规定，客户信用账户的最低维持担保比例不得

低于（）。

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

3.下列关于担保品管理要求的表述中，不符合《融资融券业务管理办法》的

是？

A.证券公司应当建立担保品保管制度，确保担保品安全。

B.可充抵保证金的证券，其折算率由证券登记结算机构公布。

C.客户信用账户内的担保品价值发生变动时，证券公司无需及时调整客

户的维持担保比例。

D.证券公司可以按照规定对担保品进行质权登记。

4.当客户信用账户的维持担保比例低于预警线时，证券公司应当如何处理？

（）

A.立即要求客户追加保证金，但客户可以拒绝。

B.向客户发出追加保证金通知，要求客户在约定的期限内追加保证金或

卖出部分证券。

C.无需采取任何措施，等待客户自行处理。

D.直接强制平仓，无需通知客户。

5.融券卖出的投资者卖出融券所得资金，按照规定可以用于（）。

A.买券还券。

B.买券还券，或者按照证券公司规定用于其他用途。

C.任意用途，不受限制。

D.只能用于买券还券，不得用于其他用途。

6.证券公司为客户开立信用账户前，应当进行客户适当性管理，确保（）。

A.客户的风险承受能力不低于稳健型。

B.客户具备融资融券业务所需的知识和经验。

C.客户的资产规模达到一定标准。

D.客户是机构投资者。

7.《融资融券业务管理办法》规定，证券公司应当每日对客户的信用风险状

况进行监控，当客户的维持担保比例低于（）时，应当向客户发出追加保证金通知。

A.警戒线

B.平仓线

C.150%

D.180%

8.下列关于信用证券账户使用的表述中，正确的是？

A.信用证券账户可以用于买卖所有上市证券。

B.信用证券账户仅限于买入融资融券标的证券。

C.客户信用账户内的证券，在未偿还完毕融资或融券债务前，不得卖出。

D.信用证券账户与普通证券账户可以随意切换使用。

9.证券公司经营融资融券业务，其公司治理、内部控制和风险管理制度应当

符合中国证监会的相关规定，其风险覆盖率、资本杠杆率等风险控制指标不得低于

（）。

A.行业平均水平

B.中国证监会的最低要求

C.交易所的自律要求

D.公司自行设定的标准

10.下列行为中，不属于《融资融券业务管理办法》禁止的是？（）

A.证券公司挪用客户信用账户内的资金。

B.证券公司违规为不符合条件的客户开立信用账户。

C.客户将信用账户中的证券用于质押融资。

D.证券公司按照约定和协议约定，处分客户信用账户内的担保物。

二、判断题（请判断下列表述是否正确，正确的划“√”，错误的划“×”）

1.客户信用账户可以用于从事融资融券交易以外的其他证券交易活动。（）

2.证券公司可以为单一客户提供的融资余额、融券授信额度以及客户信用账

户的担保物价值，不得超过其净资本的一定比例。（）

3.融资融