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金盾清源非法集资问题专项整治活动方案

一、方案背景与意义

近年来，湖南省永州市冷水滩区发生的恒瑞公司非法集资案件引发了社会

各界的广泛关注，该案件作为区域性重大金融风险事件的典型案例，暴露出当

前地方金融监管体系存在的系统性漏洞与制度性缺陷。经专项审计核查，该案

累计涉案金额高达15.2亿元人民币，波及9581名投资人，其中包含上千名公

职人员违规参与投资，主犯周某某利用政府重点工程名义实施诈骗行为持续时

间长达20年之久。案件暴露出三个维度的深层次治理难题：首先是在政商关

系层面存在权力与资本违规捆绑现象，形成具有地方特色的保护伞网络；其次

在监管执行层面存在形式主义问题，部分承诺的监管措施未能实质性落地；第

三在司法程序层面存在行政干预司法独立性的现象。为深入贯彻落实国家关于

防范化解重大金融风险的战略部署，切实维护人民群众的财产权益，经永州市

委市政府专题会议研究决定，将在永州市全域范围内开展为期三个月的专项整

治行动，通过建立多部门协同联动的综合治理机制，从根本上遏制非法集资活

动的滋生蔓延。

二、活动基本信息

实施时间：本次专项整治行动计划自2025年5月10日上午8时30

分正式启动，至2025年8月10日下午18时结束，总持续时间跨度达92

天。其中工作日执行标准作息制度，周末及法定节假日安排值班人员值守。

实施范围：覆盖永州市行政管辖范围内的全部2个市辖区和9个县，

具体包括冷水滩区、零陵区、祁阳市、东安县、双牌县、道县、江永县、江华

瑶族自治县、宁远县、新田县、蓝山县等11个县级行政区划单位。

每日工作时段：采取三段式工作法，上午08:30-12:00时段主要开展

市场主体现场巡查工作；下午14:00-18:00时段集中进行问题线索处置与行政

措施执行；晚间19:00-21:00时段召开跨部门联合研判会议，分析当日工作情

况并部署次日任务。

主办单位：永州市金融工作办公室作为牵头单位，负责总体方案制定、

工作协调督导和重大事项决策。

协办单位：包括永州市公安局经济犯罪侦查支队、永州市市场监督管理

局企业监管科、国家金融监督管理总局永州监管分局等12个职能部门，各协

办单位需指定分管领导与专职联络员全程参与。

三、方案实施流程

（一）风险排查阶段（5月10日-6月20日）

1.市场主体筛查：依托全国企业信用信息公示系统（湖南）和永州市商事

主体综合管理平台，对全市范围内近三年新注册登记的金融类企业开展全面筛

查。重点核查注册资本异常变动（如短期内大幅增减）、股东及股权结构频繁

变更、经营范围包含理财投资资产管理财富管理等关键词的市场主体。

根据风险等级建立红黄蓝三色预警名单管理体系，其中红色预警企业指存在

三项及以上风险指标的机构，要求辖区监管部门在3个工作日内完成现场核查

并形成书面报告。

2.资金异动监测：由永州市金融工作办公室协调工商银行永州分行、农业

银行永州分行等6家主要商业银行，按月提供单账户交易额超过500万元人民

币或交易对手方数量超过200人的异常资金流动数据。对筛选出的可疑账户实

施穿透式审查，追踪资金最终流向，重点核查是否存在资金池运作、借新还

旧等典型非法集资特征。

3.公职人员自查：面向全市各级党政机关、事业单位、国有企业在编人员

下发《个人及近亲属投资情况申报表》，要求如实填报本人及其配偶、父母、

子女等近亲属参与民间借贷、投资理财等情况。对申报投资金额超过本人年收

入3倍以上的公职人员，由纪委监委派驻机构启动专项廉政审查程序，核查资

金来源合法性及是否存在权力寻租行为。

（二）集中整治阶段（6月21日-7月31日）

1.行政处置措施：

对经调查确认存在非法集资行为的企业主体，立即采取双冻结措

施：一方面通过人民银行支付结算系统冻结涉案企业所有银行账户，另一

方面同步冻结实际控制人及其关联自然人的个人账户。同时在国家企业信

用信息公示系统（湖南）公示经营异常信息，限制其办理工商变更、股权

转让等事项。

针对涉案公职人员制定三个一律处理原则：凡投资金额超过规定

标准的，一律要求限期退出；凡拒不配合整改的，一律移交纪检监察部门

立案调查；凡造成重大损失的，一律追究党纪政纪责任。

创新建立一案双查责任追