邮政银行年底存款活动方案.pdfVIP

邮政银行岁末聚宝·安心增值年底存款活动方

案

一、活动背景与目的

为全面贯彻落实国家关于推动普惠金融高质量发展的战略部署，积极响应

金融监管部门关于加强银行业金融机构服务三农工作的指导意见，中国邮政

储蓄银行XX省分行经过深入调研和周密筹划，决定在全省范围内开展为期两

个月的专项存款营销活动。本次活动定名为岁末聚宝·安心增值，旨在充分发

挥邮政储蓄银行扎根县域、服务三农的传统优势，切实帮助广大城乡居民特

别是农村地区的中老年客户群体实现财富的稳健增值。活动将于2023年12月

1日正式启动，持续至2024年1月31日结束，每日营业时间根据网点类型实

行差异化安排：县域及乡镇级网点营业时间为每日8:30至17:00（含午间不间

断服务），村级助农服务点营业时间为每日9:00至16:30（含午休时间12:00-

13:30）。活动特别选择在春节前资金回笼高峰期开展，既符合城乡居民年终资

金管理的传统习惯，又能有效满足各类客户群体的理财需求。通过本次活动，

我行将重点优化传统存款产品结构，强化风险提示机制，提升服务透明度，切

实解决当前市场上存在的存款变理财等误导销售问题，让广大客户真正享受

到安全、透明、便捷的金融服务。

二、方案特色与创新点

本方案命名为岁末聚宝·安心增值，创意来源于中国传统文化中聚宝盆

的吉祥寓意，象征着财富的积累与增值，同时通过安心二字突出强调资金安

全的服务承诺，让客户能够放心存款、安心增值。本次活动设计具有以下三大

差异化特征：首先，在所有营业网点设立阳光存款专柜，该专柜将实行严格

的产品说明文件管理制度，每份产品说明文件必须经过客户经理和合规专员双

人复核确认，并加盖带有唯一编号的防伪标识印章，确保产品信息的准确性和

真实性；其次，创新引入老年客户服务专员岗位，该岗位人员需经过专门的

适老化服务培训，配备大字版业务协议和方言讲解服务工具包，能够为老年客

户提供更加贴心、细致的金融服务；第三，专门开发存款收益可视化系统，

该系统采用直观的图表展示方式，客户可通过网点配备的专用终端设备实时查

询不同存期、不同金额下的预期收益明细，包括利息计算方式、到期本息总额

等关键信息，真正做到存款收益一目了然。此外，本次活动还将结合中国传统

春节文化元素，在营业网点营造温馨祥和的节日氛围，让客户在办理业务的同

时感受到浓浓的年味。

三、具体实施流程

（一）客户触达阶段

1.线下渠道推广实施方案：组织全省136个县域网点同步开展金融知识

进村居系列活动，采用经过专业改装的流动金融服务车形式，深入23个重点

乡镇的行政村开展巡回宣传。每台流动服务车配备2名经过专业培训的持证客

户经理，携带统一印制的标准化宣传折页和风险提示手册。宣传折页采用A4

规格200克铜版纸彩色印刷，内容包括存款产品介绍、办理流程说明、风险提

示等六大板块；风险提示手册采用便携式设计，内含20个常见存款问题解答

和5个典型风险案例解析。活动现场将设置业务咨询区、产品展示区和互动体

验区，通过现场演示正规存款业务办理全流程，帮助客户识别正规存款与理财

产品的本质区别。

2.线上渠道推广实施方案：通过银行官方短信平台向全省存量客户分批发

送活动邀约信息，短信内容严格遵循金融消费者权益保护要求，必须包含存款

利率公示表、办理所需材料清单及投诉监督电话等核心信息。短信文案需经法

律合规部门审核备案，严禁使用高收益保本理财稳赚不赔等可能产生误

导的话术表述。针对农村地区客户特点，短信内容将采用通俗易懂的语言风

格，必要时可发送当地方言版本。同时，在银行官方服务平台开设活动专区，

提供7×24小时在线咨询服务，确保客户随时获取准确的活动信息。

（二）业务办理阶段

1.双录管理实施细则：所有存款业务办理必须严格执行双录（录音录

像）管理规定。录音录像设备采用专业级金融双录系统，确保音视频清晰可

辨。录制内容需完整记录业务办理全过程，重点包括：客户身份核实环节、产

品类型说明环节、存期利率告知环节、客户确认环节等关键节点。录音录像资

料保存期限设定为产品到期后六个月，存储于总行级数据中心，实行多重备份

管理。如遇客户投诉或纠纷，相关录音录像资料将作为重要证据予以调取。对

于农村地区网络条件较差的网点，配备离线双录设备，确保业务办理不受网络

环境影响。

2.凭证管理规范要求：本次活动采用专门设计的三联式存款凭证，凭证纸

张采