2025年境外来华人员开户自查报告范文大全.docx

2025年境外来华人员开户自查报告范文大全

为贯彻落实反洗钱监管要求，强化跨境金融服务合规管理，切实防范境外来华人员账户业务风险，我行依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《个人外汇管理办法》及人民银行、国家外汇管理局相关规定，于2025年3月至5月集中开展了境外来华人员开户业务专项自查工作。本次自查覆盖全行32家分支机构，涉及2023年1月1日至2024年12月31日期间新开立的境外来华人员个人银行账户2,876户，重点围绕客户身份识别、开户资料审核、账户使用监测等关键环节开展全流程回溯检查。现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织与实施

为确保自查工作质效，我行