北方工业大学《金融法》2025-2026学年期末试卷.docVIP

北方工业大学《金融法》2025-2026学年期末试卷

一、单项选择题（总共10题，每题3分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在答题纸上）

1.根据我国金融法规定，以下哪种机构不属于银行业金融机构？

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.金融租赁公司

D.政策性银行

2.关于人民币的发行，下列说法正确的是：

A.人民币由财政部发行

B.人民币的发行实行高度集中统一，由国务院决定发行数量、时间等

C.人民币的发行权属于中国人民银行，但具体发行由商业银行负责

D.人民币发行无需遵循任何规则

3.设立商业银行的注册资本最低限额为：

A.十亿元人民币

B.五亿元人民币

C.一亿元人民币

D.五千万元人民币

4.商业银行贷款，应当对借款人的以下哪项情况进行严格审查？

A.借款用途

B.偿还能力

C.还款方式

D.以上全部

5.以下哪种行为不属于票据欺诈行为？

A.伪造、变造票据

B.故意使用伪造、变造的票据

C.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金

D.背书转让票据

6.证券发行中，向不特定对象发行证券属于：

A.非公开发行

B.公开发行

C.定向发行

D.内部发行

7.基金份额上市交易后，下列哪种情形不属于证券交易所终止其上市交易的情形？

A.基金合同期限届满

B.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易

C.基金募集金额低于核准的最低募集金额

D.基金份额持有人少于一千人

8.保险公司应当按照其注册资本总额的一定比例提取保证金，该比例是：

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9.金融监管的首要目标是：

A.维护金融体系稳定

B.保护存款人利益

C.促进金融创新

D.提高金融效率

10.根据金融法规定，未经批准擅自设立金融机构或者非法从事金融业务活动的，由以下哪个部门予以取缔？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.公安机关

D.工商行政管理部门

二、多项选择题（总共5题，每题5分，每题有两个或两个以上正确答案，请将正确答案填写在答题纸上，多选、少选、错选均不得分）

1.以下属于金融市场的构成要素的有：

A.金融市场主体

B.金融市场客体

C.金融市场中介

D.金融市场价格

E.金融市场监管

2.商业银行的经营原则包括：

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.创新性原则

E.稳健性原则

3.下列哪些属于票据行为？

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

E.付款

4.证券承销的方式主要有：

A.代销

B.包销

C.直销

D.传销

E.助销

5.保险合同的当事人包括：

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

E.保险代理人

三、判断题（总共10题，每题2分，请在答题纸上判断对错，正确的打√，错误的打×）

1.金融法是调整金融关系的法律规范的总称，包括金融交易关系和金融监管关系。（）

2.中国人民银行是我国的中央银行，具有发行货币、制定货币政策等职能，同时也可以向企业发放贷款。（）

3.商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（）

4.票据权利包括付款请求权和追索权，付款请求权是第一顺序权利，追索权是第二顺序权利。（）

5.上市公司必须定期公开披露公司的财务状况、经营情况等信息，以保障投资者的知情权。（）

6.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）

7.保险合同成立后，投保人可以随时解除保险合同，保险人在任何情况下都不得解除保险合同。（）

8.金融监管机构对金融机构的监管主要是事后监管，以确保金融机构合规经营。（）

9.金融市场的发展有助于优化资源配置，提高经济效率。（）

10.非法集资是一种合法的金融活动，只要经过相关部门批准即可。（）

四、案例分析题（20分）

材料：甲公司为了扩大生产规模，拟向银行贷款5000万元。乙银行经过审查，认为甲公司符合贷款条件，双方签订了借款合同。合同约定：贷款期限为3年，年利率为6%，按季度付息，到期一次性还本。在贷款发放后，甲公司将其中的2000万元用于偿还以前的债务，而不是按照合同约定用于扩大生产规模。乙银行得知后，要求甲公司纠正贷款用途，并提前偿还贷款。甲公司认为自己有权自主使用贷款资金，拒绝了乙银行的要求。

问题：

1.甲公司的行为是否违反了借款合同的约定？请说明理由。（10分）

请在下方空白区域作答：

2.乙银行要求甲公司提前偿还贷款是否合理？请说明理由。（10分）

请在下方空白区域作答：

五、论述题