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2026年银行理财行业合规十年报告

一、2026年银行理财行业合规十年回顾

1.1.合规政策演变历程

1.1.12012年《商业银行理财业务监督管理办法》

1.1.22014年《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

1.1.32017年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

1.1.42018年《商业银行理财子公司管理办法》

1.1.52019年《关于规范金融机构资产管理业务过渡期有关事项的通知》

1.2.合规监管重点领域

1.2.1理财产品的投资运作

1.2.2理财产品的销售环节

1.2.3理财产品的信息披露

1.2.4理财子公司的设立

1.3.合规监管成效